23/06/2026
: NHẬN ĐƯỢC TIỀN CHUYỂN NHẦM KHÔNG TRẢ CÓ SAO KHÔNG?
Người nhận được tiền chuyển khoản nhầm nhưng cố tình không hoàn trả, dù cho đã nhận được yêu cầu của chủ sở hữu có thể bị xử phạt vi phạm hành chính hoặc bị truy cứu trách nhiệm hình sự (tùy theo tính chất, mức độ nghiêm trọng của hành vi).
Thông tin chi tiết về quy định xử phạt như sau:
👉 Xử phạt hành chính:
Nếu hành vi vi phạm chưa đến mức truy cứu trách nhiệm hình sự thì sẽ bị xử phạt theo quy định sau:
➧ Hình phạt chính:
- Đối với cá nhân: Từ 3 - 5 triệu đồng;
- Đối với tổ chức: Từ 6 - 10 triệu đồng.
➧ Biện pháp khắc phục hậu quả:
- Buộc hoàn trả lại số tiền chuyển khoản cho chủ sở hữu hợp pháp;
- Buộc nộp lại khoản lợi bất hợp pháp có được từ việc chiếm giữ số tiền bị chuyển nhầm;
:
Người nước ngoài vi phạm còn có thể bị áp dụng hình thức xử phạt bổ sung là trục xuất khỏi Việt Nam (tùy thuộc vào đối tượng vi phạm, mức độ, hậu quả, tính chất của hành vi vi phạm, các tình tiết tăng nặng, tình tiết giảm nhẹ).
👉 Truy cứu trách nhiệm hình sự:
Nếu hành vi vi phạm đủ yếu tố cấu thành tội phạm thì có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự về tội chiếm giữ trái phép tài sản. Cụ thể:
➧ Đối với số tiền từ 10 triệu - dưới 200 triệu đồng:
- Phạt tiền từ 10 - 50 triệu đồng;
- Cải tạo không giam giữ đến 2 năm;
- Phạt tù từ 3 tháng đến 2 năm.
➧ Đối với số tiền từ 200 triệu đồng trở lên: Phạt tù từ 1 - 5 năm.
----
Để tránh các rủi ro pháp lý không mong muốn, trường hợp nhận được tiền chuyển khoản nhầm, bạn có thể xử lý theo các bước sau:
- Kiểm tra kỹ giao dịch để xác định số tiền và nguồn chuyển đến;
- Giữ nguyên số tiền trong tài khoản, không rút hoặc sử dụng;
- Liên hệ ngay với ngân hàng để thông báo và đề nghị hỗ trợ xác minh giao dịch, cơ quan nhà nước có thẩm quyền để thông báo về sự việc;
- Cung cấp thông tin giao dịch để ngân hàng, cơ quan nhà nước có thẩm quyền hỗ trợ xác minh và xử lý.
🌎 Chi tiết quy định xử phạt đối với hành vi nhận tiền chuyển khoản nhầm nhưng không hoàn trả và các thông tin liên quan, bạn xem tại:
https://luattinminh.vn/nguoi-khac-chuyen-nham-tien-vao-tai-khoan-minh-phai-lam-sao
----
LUẬT TÍN MINH - CHÌA KHÓA LUẬT TOÀN DIỆN
👉 Thông tin liên hệ của Luật Tín Minh:
▪️ Hà Nội: 0983.081.379 | Số 9 Phố Duy Tân, Phường Cầu Giấy, Hà Nội.
▪️ Đà Nẵng: 0933.301.123 | Số 2 Đường 30 tháng 4, Phường Hòa Cường, Đà Nẵng.
▪️ Hồ Chí Minh: 090.884.2012 | 202 Lê Lai, Phường Bến Thành, Hồ Chí Minh.
▪️ Cần Thơ: 090.884.2012 | Số 2 Hòa Bình, Phường Ninh Kiều, Cần Thơ.
▪️ Website: luattinminh.vn
▪️ Email: [email protected].
