https://www.facebook.com/104296550985675/

Nghiep Nguyen - Real Estate & Financial Professional, 566 Spears Creek Church Road, Elgin, SC (2026)

10/13/2026

When you buy a home in South Carolina, a property survey is not always required. Because of that, many people close on a house without one, not realizing it can leave some expensive questions unanswered.

Think of a survey as a clear map of what you actually own. A licensed surveyor comes out to measure your lot, mark the exact corners, and hand you a drawing of the property. It shows where your house, driveway, fence, and shed sit compared to your actual lines, plus any easements where the city or power company has the right to run lines or drainage.

A lot of buyers skip this because they look at the county parcel map online and think, “That’s good enough.” Or they look at an existing fence and assume that’s where the property ends.
Neither one is reliable. The county map is made for tax records, not measured on the ground, so its lines are not exact. And a fence only shows where someone decided to build it, not where your land actually stops.

This is exactly where a survey saves you. By double-checking those lines before you close, it uncovers issues like:
- A neighbor’s shed or driveway sitting partly on the lot you’re buying.
- Your favorite backyard fence actually sitting on the neighbor's property.
- A drainage easement right where you want to build a pool or workshop.

A survey also matters for your title insurance. Without one, title policies usually leave out issues a survey would have caught. With a survey, the title company can often remove that exclusion.

For a standard home lot, a survey usually runs between $400 and $1,000 (more for large or wooded land). It's especially worth it if you're buying an older home, a bigger lot, a property with fences or outbuildings, or if you plan to upgrade the yard later.

The best time to order one is early in the process, while you can still talk with the seller. After closing, any problem on that drawing becomes your problem to deal with.

If you're looking for a home in South Carolina, send me the area you're considering and the type of property you want. I'll help you understand when a survey may be worth getting before you close, so you know more about the land you're paying for.

Nghiep Nguyen | SCREC #114972
Realtor • South Carolina
803-767-8584

10/12/2026

Before you sign at closing, you get one last look at the house. It's called the final walk-through, and it usually happens within a day or two of closing.

Plan for about 30 minutes. Here is what I ask my buyers to check:
- Turn on the heat and the AC, even on a nice day. In the fall, many buyers test the AC and forget the heat.
- Run every faucet and look under the sinks for water.
- Make sure the repairs the seller agreed to are done, and ask for the receipts.
- Check that the fridge, washer, or anything else listed in the contract is still there.

If you find a problem, there is still time to fix it before you sign. After closing, a leak under the kitchen sink is your leak, not the seller's.

Buying a home this fall or winter? Tell me the area you're looking in and your price range. I'll help you from the first showing to the final walk-through.

Nghiep Nguyen | SCREC #114972
Realtor • South Carolina
803-767-8584

10/10/2026

Nhiều người nghĩ nhà đứng tên mình, mortgage vẫn trả đúng hạn, vậy giấy tờ chắc chắn không có vấn đề gì. Cho tới khi chuẩn bị bán, luật sư chạy title search mới ngơ ngác vì phát hiện một cái lien dính trên property.

Nói nôm na, lien là quyền đòi tiền gắn vào căn nhà. Lien phải được trả hoặc gỡ thì mới closing được, dù là bán hay refinance. Dưới đây là vài trường hợp bất ngờ rất đáng để quý vị lưu ý:

1️⃣ Trùng tên với người đang có judgment
Ở South Carolina, một judgment có thể tạo ra lien đối với real estate của người mắc nợ trong một khoảng thời gian nhất định. Vấn đề là khi làm title search, hồ sơ được kiểm tra dựa trên tên. Nếu có ai đó trùng tên và đang mắc nợ, khoản nợ đó có thể hiện ra khi làm title search căn nhà của bạn. Thường mình chỉ cần ký giấy xác nhận không phải là người đó, nhưng cũng cần thêm thời gian xác minh.

2️⃣ Nợ đã trả nhưng lien chưa được release
Ví dụ nhiều năm trước quý vị đã trả xong một khoản vay hoặc refinance qua lender khác. Nhưng giấy tờ release lien chưa được ghi nhận đầy đủ trong county records. Nên trên hồ sơ county, căn nhà vẫn hiện như còn nợ, dù thật ra đã trả xong.

Lúc này phải tìm lại lender hoặc bên kế nhiệm của họ để xin giấy xác nhận/release, rồi làm thủ tục record lại. Nếu lender đã đổi tên, sáp nhập hoặc không còn hoạt động thì việc tìm giấy tờ có thể mất thêm thời gian.

3️⃣ Tranh chấp tiền thợ sửa nhà
Chẳng hạn bạn thay roof, remodel kitchen hoặc làm một project lớn. Công việc xong nhưng hai bên còn bất đồng về phần tiền cuối cùng.

Ở South Carolina, contractor có 90 ngày kể từ ngày cuối cùng làm việc để nộp mechanic's lien lên county và gửi thông báo cho chủ nhà. Nhiều người nhận giấy xong gạt sang một bên vì nghĩ chuyện nhỏ. Đến lúc bán nhà mới thấy khoản tranh chấp vài ngàn đô làm nghẽn luôn căn nhà vài trăm ngàn.

Muốn tự kiểm tra lien, bạn có thể vào website Register of Deeds của county mình, rồi tìm theo họ tên chủ nhà. Hồ sơ thường lưu theo tên, không theo địa chỉ nhà. Tên người Việt hay bị ghi đảo thứ tự hoặc thiếu chữ lót, nên thử vài cách viết khác nhau. Có điều hồ sơ nằm rải rác nhiều nơi, tự tìm rất dễ sót.

Và nếu phát hiện có lien thì cũng đừng hoảng. Nợ đã trả rồi thì chỉ cần xin giấy xác nhận để gỡ. Còn nếu nợ chưa trả, luật sư thường trừ thẳng vào tiền bán nhà lúc closing. Chỉ khi tiền bán nhà không đủ, người bán mới phải bỏ thêm tiền túi hoặc thương lượng với chủ nợ.

Nghiệp thường phối hợp với luật sư kiểm tra title sớm, trước khi đưa nhà của khách lên market. Biết trước vài tháng thì mình có thời gian xử lý, thay vì luống cuống lúc buyer đang chờ closing.

Nếu quý vị đang tính bán nhà trong năm tới, cứ nhắn trước cho Nghiệp. Nghiệp sẽ hỗ trợ rà soát quy trình chuẩn bị từ A-Z, để đến việc bán nhà của bạn thật nhẹ nhàng và suôn sẻ!

Nghiệp Nguyễn | SCREC #114972
Mua bán nhà • South Carolina
803-767-8584

10/09/2026

Two homes can look almost the same from the outside and still have very different inspection reports. I’ve seen this happen more than once. The difference is usually not one big problem. It’s all the small things the homeowner took care of - or kept putting off…

One homeowner stayed on top of regular maintenance. She changed the AC filter every few months, had the system checked before summer, cleaned the gutters in the spring and fall 🍂, and had the home checked for termites every year.
When the toilet 🚽 started running, she fixed it that weekend. A running toilet can waste up to 200 gallons of water a day, and sometimes the fix is just a $10 part.

The other homeowner kept saying, “I’ll get to it.” The AC filter stayed in too long. The gutters filled with pine needles and leaves. Rainwater kept spilling over next to the house. A small brown spot appeared on the bedroom ceiling, but since it wasn’t causing a major problem, it was easy to ignore.

Then both homes went on the market. The buyers had inspections done, and the difference showed up quickly.
The first inspection report was fairly short, with just a few minor items. The second report was much longer. It mentioned an older AC system, rotted wood around the gutters, a roof leak, and termite damage in the crawl space.
Now every repair became part of the negotiation. The buyer could ask the seller to fix it, ask for a credit, or use the problems as a reason to lower the offer. That’s why small maintenance matters when you’re thinking about selling.

You don’t need to fix every single thing in your house. But if you’re planning to sell in the next year or two, it’s worth knowing which repairs could save you trouble later - and which ones are probably not worth the money.

Send me a message with your area and how old your home is. I can help you think through what’s worth doing before you list and what you can probably leave alone.

Nghiep Nguyen | SCREC #114972
Realtor • South Carolina
803-767-8584

10/07/2026

When people plan for retirement, they often focus on savings, Social Security, and health insurance. But there’s another big decision that can shape your retirement: What you plan to do with your home.

The choice can affect both your monthly expenses and how much money you have available for retirement. So before retirement gets closer, take a closer look at 4 things:

1️⃣ Will you still want to live here?
You may love your home today. But will you still want the same space, yard, stairs, and upkeep at 70 or 75?
Maybe you’ll want less space. Maybe being closer to family will matter more. Or maybe you’ll be perfectly happy staying where you are.

You don’t need a final answer today. But having a rough plan and timeline can help you avoid making a rushed decision later.

2️⃣ What will it cost to keep this house for 20 more years?
A paid-off house still has a tax bill, an insurance bill, and a roof that will need replacing one day. Add it up before you decide staying is the cheap choice.

And if you're 65 or older in South Carolina, check with your county about the homestead exemption. Eligible homeowners can have the first $50,000 of their home's value exempt from property tax, but you have to apply.

3️⃣ If you sell, how much of the profit do you keep?
Your original purchase price, certain selling costs, and qualifying improvements can all matter when figuring out your taxable gain. For many homeowners, up to $250,000 of gain may be excluded from federal income tax, or up to $500,000 for married couples filing jointly, if they meet the ownership and use requirements.

If you've owned your home for many years, don't wait until you're ready to sell to start thinking about this. Keep records of major improvements, such as a new roof or major renovation. Those records may help when calculating your gain.

4️⃣ Can you wait for the right buyer?
Many homeowners think, “I’ll sell when I’m ready.” But the market may not cooperate with your timeline.
A home can take longer to sell than expected, and you may have to adjust the price or negotiate more than you planned. That can be especially stressful when you need the money for your next home or retirement.

That's why planning early matters. You can watch the market, understand your home’s value, make needed repairs, and decide when selling makes the most sense.

Your home is not just where you live. It can affect how much money you need, how much you keep, and how comfortable retirement feels.

If retirement is a few years away and you're not sure whether to stay, downsize, or sell, send me a message. I can help you look at your home's current market value and what the local market may mean for your timing.

Nghiep Nguyen | SCREC #114972
Realtor • South Carolina

10/06/2026

Bán nhà as-is, tức là bán nguyên trạng không sửa sang gì hết, nghe qua thì thấy rất khỏe. Không phải lo tìm thợ, không lo tốn tiền tân trang, cũng chẳng cần dọn dẹp để staging. Rất nhiều chủ nhà chọn cách này khi muốn bán nhanh gọn.

Tuy nhiên, trước khi chốt bán theo hình thức này, có 3 chuyện Nghiệp nghĩ quý vị chủ nhà nên hiểu rõ:

🔍 Thứ nhất, bán as-is không có nghĩa là người mua phải chấp nhận và không được inspection.
Người mua vẫn có thể thuê home inspector hoặc những người chuyên môn khác kiểm tra căn nhà. Nếu phát hiện hư hỏng lớn, họ có thể xin bớt giá hoặc rút khỏi deal - tùy vào contract và các contingency trong deal đó.

Nói đơn giản, as-is có nghĩa là người bán không cam kết sẽ sửa nhà, chứ không phải “người mua mua rồi thì tự chịu hết.” Ở South Carolina, đa số trường hợp bán nhà ở, người bán vẫn phải điền Residential Property Condition Disclosure Statement, kể cả khi bán as-is.

💲 Thứ hai, bán nguyên trạng giúp bạn đỡ tốn tiền sửa trước, nhưng không có nghĩa là bán mà không tốn chi phí gì hay sẽ bán được giá cao.
Chi phí closing cost, phí attorney… thì vẫn có. Quan trọng hơn, nhà hư hỏng nặng thì người mua dùng loan FHA hay VA rất khó qua được khâu appraisal (và đôi khi cả loan conventional). Vì vậy, nhóm người mua chính cho nhà as-is thường là investor hoặc người trả cash - nhưng những offer đó thường sẽ tính luôn chi phí sửa chữa và rủi ro của họ.

📌 Thứ ba, con số bạn cần nhìn vào là tiền thực sự về tay, chứ không phải giá offer trên giấy.
Giả sử một investor offer $230,000 cash cho căn nhà nguyên trạng. Trừ chi phí closing, quý vị bỏ túi khoảng $227,000, và thường chỉ vài tuần là xong.

Còn nếu chọn sửa rồi mới bán, quý vị bỏ ra khoảng $12,000 để sơn lại, thay sàn, dọn vườn, rồi list ra thị trường với giá $270,000. Nhưng từ lúc bắt đầu sửa, chờ có người mua, tới khi closing thường mất khoảng 3 tháng. Trong thời gian đó nhà bỏ trống mà điện nước, thuế, bảo hiểm vẫn phải trả đều, cộng lại khoảng $3,000. Nếu nhà còn mortgage thì khoản này còn cao hơn.

Tính kỹ lại: $270,000 trừ chi phí bán nhà và closing khoảng $19,000, trừ $12,000 tiền sửa, trừ $3,000 giữ nhà trong 3 tháng, tiền thực nhận còn khoảng $236,000. Giá bán chênh nhau $40,000, nhưng tiền về tay chỉ chênh chừng $9,000.

Vậy $9,000 đó có đáng để bỏ tiền sửa trước, chờ thêm 3 tháng và chịu thêm rủi ro người mua đổi ý giữa chừng hay không? Mỗi căn nhà sẽ có câu trả lời khác nhau.

→ Nhà thừa kế cần sửa nhiều, nhà bỏ trống lâu, nhà bị water damage hoặc fire damage, hoặc chủ nhà cần bán nhanh và không muốn bỏ thêm tiền vào căn nhà — as-is có thể rất hợp lý.

→ Ngược lại, nếu nhà vẫn còn tốt, khu vực có nhiều buyer và chỉ cần sửa một số điểm vừa phải, sửa rồi list có thể giúp quý vị tiếp cận nhiều người mua hơn.

Cuối cùng, điều quan trọng là: “Sau khi trừ hết chi phí và thời gian bỏ ra, phương án nào để lại cho mình nhiều tiền hơn và ít rắc rối hơn?” Đó chính là bài toán Nghiệp sẽ cùng quý vị tính toán chi tiết trước khi đưa ra quyết định.

Nếu quý vị đang phân vân chưa biết nên giữ nguyên trạng hay bỏ tiền tân trang cho căn nhà của mình, hãy nhắn cho Nghiệp biết khu vực và tình trạng hiện tại của căn nhà để cùng tìm phương án tối ưu nhất nhé.

Nghiệp Nguyễn | SCREC #114972
Mua bán nhà • South Carolina
803-767-8584

10/04/2026

The price was right. The street was quiet, the school was ten minutes away, and the kitchen was in good shape. The only problem was… the size. The buyers wanted 2,000 square feet, and this house had 1,700.

This is the moment many people walk away. I understand why, but before you say no, it's worth walking through the house again with these questions first:

1/ Which rooms will you use every day?
Most families live in the kitchen, the living room, and the bedrooms. A big formal dining room you use twice a year is space you still pay to heat, cool, and clean. Count the rooms you will really use, not all the rooms.

2/ Can one room do two jobs?
A guest room can also be a home office. A corner of the living room can hold a desk. A good layout often matters more than the number on the listing.

3/ What space is not in the square footage?
A covered porch, a big garage, or a yard you can use most of the year usually isn't counted in the size. But your family will live in those spaces every week.

4/ Can it grow later?
Some homes have an unfinished bonus room, an attic, or room on the lot to add on. Check the county rules and the HOA before you count on it.

I'm not telling you to buy a smaller house. If the location, price, or condition is wrong, keep looking. But if size is the only thing missing, give that house a second look before you decide.

If you're house hunting, send me a message. Tell me the area you like and the two things on your list you won't give up. I'll help you see which homes deserve a second look!

Nghiep Nguyen | SCREC #114972
Realtor • South Carolina

10/03/2026

Getting lots of messages after posting your rental feels great. But don’t choose a tenant just because they are ready to move in tomorrow or offer to pay cash.

Before you sign, here are 5 simple screening rules to protect your property:

1/ Set your rules upfront
Decide your requirements first: income, credit, rental history, background check, and anything else you plan to consider. Then use the same rules for every applicant. This keeps your process consistent and helps you avoid Fair Housing problems.

2/ Look past the credit score
A credit score doesn't tell the full story. Look deeper into the report for collection accounts, such as unpaid utility bills or money owed to a past landlord. That shows how the applicant has handled their financial responsibilities.

3/ Verify income yourself
A common standard is income of about 3× the monthly rent, although landlords can set their own reasonable requirements. Ask for recent pay stubs or other proof of income, and make sure it matches the job and income on the application.

If you need to verify employment, use contact information you find yourself rather than relying only on the number provided by the applicant.

4/ Call the previous landlord
The current landlord may say nice things just to get the tenant out. The one before that has nothing to gain. Ask one simple question: “Would you rent to this person again?” If they hesitate, pay attention.

5/ Use a local, state-specific lease
A free online lease may not follow South Carolina law. For example, you have 30 days after move-out to return a security deposit with an itemized list of any deductions. If your lease says something different, that part may not hold up in court.

An empty home costs you one month of rent. The wrong tenant can cost you months of unpaid rent, plus repairs.

Renting out a property in South Carolina? Send me a message with the location and target rent. I’ll help you list it and screen the applicants!

Nghiep Nguyen | SCREC #114972
Realtor • South Carolina
803-767-8584

10/01/2026

Có những căn nhìn trên listing rất ổn: giá vừa tầm, bếp đẹp, khu vực ổn định. Nhưng có mấy ‘điểm mù’ không dễ thấy chỉ thông qua listing. Tới lúc mua xong, hoặc tới khi có chuyện, nó mới lòi ra.

Nên trước khi ra quyết định - dù mua để ở, cho thuê hay flip - Nghiệp luôn nhắc khách phải coi kỹ 4 chuyện này:

1. Bảo hiểm cover tới đâu?
Homeowners insurance thông thường sẽ không cover flood. Với nhà gần sông, gần biển hay hoặc nằm trong flood zone, mình cần hỏi xem có cần mua flood insurance riêng không.

Đặc biệt ở vùng ven biển hay có bão, tiền deductible cho gió bão (wind/hurricane) thường tính theo phần trăm số tiền bảo hiểm căn nhà (dwelling coverage). Ví dụ nhà bảo hiểm $300,000, deductible 2% là $6,000 - nghĩa là lỡ bị tốc mái, $6,000 đầu tiên là mình tự chịu, bảo hiểm chỉ trả phần vượt quá.

Vì vậy, đừng đợi gần closing mới hỏi insurance. Nếu được, nên lấy quote ngay trong thời gian inspection để biết trước căn nhà này thực sự tốn bao nhiêu mỗi năm.

2. Tuổi thọ của mái nhà và hệ thống lớn
Mái nhà, máy lạnh/sưởi (HVAC), bình nước nóng và hệ thống điện nước quyết định trực tiếp chi phí ‘nuôi’ nhà. Mái quá cũ không chỉ làm phí bảo hiểm tăng, mà một số công ty insurance giờ chỉ đền theo giá trị khấu hao (Actual Cash Value) chứ không trả tiền thay mái mới hoàn toàn. Nên lúc đi xem nhà, nhớ hỏi rõ năm thay mái và HVAC. Biết chính xác tuổi thọ của chúng sẽ giúp mình lường trước được vài năm tới có phải tốn $10,000 – $20,000 thay mới hay không - hoặc dùng đó để thương lượng thêm với seller.

3. Tính mua để cho thuê? Phải check HOA & Policy
Đừng vội mừng khi thấy giá nhà rẻ mà chưa đọc kỹ rules của HOA. Có khu cấm tiệt short-term rental (Airbnb), có khu bắt hợp đồng thuê ít nhất 6 tháng đến 1 năm, thậm chí có khu giới hạn số lượng nhà được cho thuê (rental cap).

Ngoài ra, homeowners policy (cho nhà mình ở) và landlord policy (cho nhà cho thuê) là hai dạng hoàn toàn khác nhau. Lỡ có sự cố mà chưa chuyển sang landlord policy, công ty bảo hiểm có thể từ chối bồi thường.

4. Tính mua về sửa sang, remodel? Hỏi HOA và xin permit trước
Muốn làm cái hàng rào, thay cửa sổ hay nới rộng phòng, nhiều khu có HOA cũng bắt nộp bản vẽ duyệt trước - có khi mất vài tuần. Mấy việc lớn thì bắt buộc phải xin permit thành phố hoặc county, thợ làm phải có license và bảo hiểm đàng hoàng. Với nhà xây trước năm 1978, cũng cần lưu ý khả năng có lead-based paint. Nếu việc sửa chữa làm ảnh hưởng tới lớp sơn cũ, nên dùng contractor có chứng nhận phù hợp để xử lý lead paint an toàn.

Bạn đang ngó nghiêng căn nào ở SC?
Cứ gửi địa chỉ và nhu cầu mua qua cho Nghiệp. Nghiệp soi kỹ 4 điểm này cho!

Nghiệp Nguyễn | SCREC #114972
Mua bán nhà • South Carolina

09/29/2026

🎨 WHY FRESH PAINT COULD BE YOUR BEST SELLING TOOL
When getting a home ready for the market, you don’t always need big, expensive renovations. Even with about $1,000 in supplies and a few DIY weekends, a new coat of paint in the main rooms can create one of the biggest impacts.

👉 Here’s why it works:
- In a 2025 Better Homes and Gardens Real Estate poll, 3 out of 4 agents said interior paint adds the most value before a sale. Sometimes it can raise the listing price by as much as 10%, or up to $20,000.
- Most cost-effective upgrade: Paint is cheaper than most projects but makes a big impact.
- Fresh look: Patch the holes first, then paint, and marks and scuffs disappear. The home feels clean and "like new.”
- First impression matters - buyers notice colors right away.

🚦 But be careful about your color choice!
- Loud colors like bright yellow, orange, neon, or bright red can push buyers away ❌
- Soft, muted colors (warm white, beige, light gray, or sage green) are the safe bet ✅

🤝 If you’re thinking about selling and not sure where to start, let me take a look at your home and share what simple updates can bring you the best return!
----------------------------
NGHIEP NGUYEN SCREC #114972
📱803-767-8584
📧[email protected]

Nghiep Nguyen - Real Estate & Financial Professional

10/13/2026

10/12/2026

10/10/2026

10/09/2026

10/07/2026

10/06/2026

10/04/2026

10/03/2026

10/01/2026

09/29/2026

Address

Website

Alerts

Contact The Business

Shortcuts

Share

Category

Listing takedown request