03/04/2026
Desde este 1 de marzo 2026 Si NO haces el reporte requerido por Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) cuando tu empresa está obligada, las consecuencias pueden ser serias. Pueden ir desde multas civiles hasta criminales:
Multas civiles
Si fue por negligencia (error o descuido)
* Hasta $1,430 por cada violación
* Hasta $111,308 adicionales si hay patrón repetido.
Si fue intencional (willful)
* Hasta el mayor de:
* El monto de la transacción (máx. $286,184)
* $71,545
MULTAS CRIMINALES
(si es intencional)
* Hasta 5 años de prisión
* Hasta $250,000 de multa
El FinCEN considera incumplimiento lo siguiente:
* No presentar el reporte
* Presentarlo tarde
* Reportar información falsa
* No actualizar cambios en beneficiarios
¿A quién le cae la responsabilidad?
* A la empresa
* A los dueños (beneficial owners)
* Y en algunos casos, a la persona que maneja el trámite
No es solo “problema de la LLC” — puede afectar directamente al dueño.
Recuerda lo siguiente: sí compras propiedades en efectivo, sin prestamos bancarios o tu prestamienta es privado y vas a comprar a través de una:
* LLC
* Corporación
* Trust
Es obligatorio este registro a la hora de la compra de una propiedad.
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