16/08/2026
" De manière très simple, ce qu'il faudrait retenir pour le blanchiment, c'est que les auteurs cherchent à cacher le caractère illicite de la provenance des fonds en vue de lui donner un caractère licite. Ici, c'est l'origine des fonds que l'on essaie de cacher.
Suivant le processus de blanchiment de capitaux, il faut distinguer trois (3) étapes, notamment :
· le placement : cela consiste à intégrer l'argent sale dans le circuit économique légal (restaurants, casinos, etc.) ;
· l'empilement (ou empilage) : il s'agit d'une série d'opérations effectuées pour dissimuler l'origine des fonds. On peut citer les transferts fréquents, les dépôts et retraits rapides, ou le recours à des sociétés écrans et ;
· l'intégration : l'argent est finalement réinjecté dans l'économie légale. Il peut être investi dans des biens immobiliers, des entreprises ou d'autres actifs, le rendant « propre ».
Sur les méthodes de blanchiment de capitaux, il en existe plusieurs, notamment :
· le Hawala : le hawala (ou hundi) est un mode de transfert d'argent informel et traditionnel, fondé sur la confiance entre les courtiers (hawaladars), sans nécessité de mouvement physique de fonds ou de documentation formelle, et qui opère en dehors des banques traditionnelles. Principalement utilisé pour les transferts d'argent des immigrés ou dans des zones dépourvues de services bancaires, ce système est rapide et économique, mais il manque de transparence et peut être exploité pour le blanchiment d'argent, l'évasion fiscale ou le financement d'activités illégales ;
· Casinos et jeux en ligne : ils sont un canal classique pour blanchir des fonds. En effet, les casinos collectent généralement des données moins détaillées sur leurs clients, contrairement aux établissements financiers pour identifier leur clientèle. De ce fait, le niveau d'anonymat que procurent les casinos permet aux criminels de contourner les systèmes de surveillance rigoureux mis en place par les établissements financiers et de blanchir leur argent sale en étant moins surveillés. La possibilité d'utiliser plusieurs comptes dans des casinos en ligne ne fait qu'aggraver le problème ;
La liste n'est pas exhaustive. Il existe d'autres méthodes de blanchiment utilisées par les criminels".
BCEAO (compte officiel) Le Cercle de la Compliance UMOA Dr Abdou DIAW🇸🇳 R***e des Directions Juridiques et Conformité West African Economic and Monetary Union (UEMOA) Groupe Intergouvernmental d'Action Contre le Blanchiment d'Argent en Afrique de l'Ouest (GIABA) OQSF/SENEGAL (Observatoire de la Qualité des Services Financiers) OQSF Bénin OQSF Côte d'Ivoire OQSF/SENEGAL Ministère des Finances et du Budget UEMOA Groupe Intergouvernmental d'Action Contre le Blanchiment d'Argent en Afrique de l'Ouest (GIABA) GAFI
