ФКД консалт

19/01/2024

Операторам по приему платежей – новые требования по ПОД/ФТ от надзорного органа – Банка России.
После 01.10.2023 вновь созданные организации по приему платежей – платёжные агенты, не могут начать осуществлять свою деятельность без включения в специальный реестр Банка России.

Что касается действующих операторов по приему платежей, то для них предусмотрен переходный период, они обязаны подать документы в Банк России не позднее 01 октября 2024 года.

Кроме того, к органам управления оператора по приему платежей предъявляются новые требования (квалификационные, требования к деловой репутации и аффилированности).

Операторы должны будут привести документы в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ в соответствие с требованиями и в сроки, установленные нормативными актами Банка России и в будущем полностью перейдут под надзор ЦБ.

В настоящее время документы, регулирующие порядок подачи заявления о включении в реестр Банка России, находятся на регистрации в Минюсте. Ожидается вступление в силу новых нормативных актов Банка России и операторы смогут начать процедуру включения в Реестр.

Банк России рассматривает заявление о внесении сведений о юридическом лице в реестр операторов по приему платежей и в срок, не превышающий 30 рабочих дней со дня получения заявления и прилагающихся к нему документов, принимает решение.

В случае принятия положительного решения о внесении сведений о заявителе в реестр, со дня внесения сведений юридическое лицо приобретает права и обязанности оператора по приему платежей. Банк России направляет оператору в срок, не превышающий 5 рабочих дней со дня внесения сведений о нем в Реестр, выписку из Реестра, подтверждающую внесение сведений.

Наши эксперты предлагает операторам по приему платежей консультационные услуги в вопросах формирования пакета документов для включения в реестр Банка России согласно № 6589-У , а также оценке и формированию заключения о состоянии системы внутреннего контроля за период от 1 года ( инициативный аудит) – документов по ПОД/ФТ/ФРОМУ и отчетности, помощь СДЛ в адаптации системы внутреннего контроля к требованиям Банка России.

Средний срок работы – 3 недели. Цена договорная. Для клиентов АНО ФКД консалт, кто проходит у нас курс обязательного обучения – 10% скидка.

19/12/2023

Аудит системы внутреннего контроля организации
Аудит системы внутреннего контроля организации включает — проверку и анализ документации и отчетов, выявление нарушений.Эксперт даст свои рекомендации по устранению выявленных нарушений, а также поможет Вам в их устранении и недопущении в дальнейшем. В зависимости от результатов с Заказчиком заключаются отдельные договоры на оказание услуг ( аудит, абонентского обслуживания и пр.)

Что проанализирует эксперт:

Уведомление о постановке на учёт;
Логин и пароль от ЛК;
Журнал учета проведения проверки клиентов (1 раз в три месяца), акты проверок;
ПВК – все редакции;
Организационно-распорядительные документы по ПОД/ФТ (приказы, инструкции, положения, ДИ);
Форма типового договора Лизинга, заключаемого с Клиентом;
Обучение. Направить утвержденный перечень сотрудников, которые проходят обязательное обучение (внешнее (ЦИ и ПУЗ) и внутреннее (вводный инструктаж и дополнительный инструктаж), листы фиксирования, журналы, программа обучения, свидетельства, тестирование сотрудников;
СДЛ: список СДЛ с момента постановки на учет (приказы о назначении, документы об образовании, прохождение обучения сотрудников);
Информация о лице, временно исполняющим функции СДЛ (на время отпуска или нетрудоспособности СДЛ);
Информация о наличии Уполномоченных лиц по ПОД/ФТ (помощники СДЛ) (при наличии: документ об образовании и св-во об обучении);
Организационное-правовая структура компании (департаменты, отелы, филиалы, сотрудники), штатная расстановка;
Документ, устанавливающий режим рабочего временив Организации;
Отчёты полугодовые на бумажном носителе;
Акты сверок клиентов при каждом появлении перечня (при наличии);
Внутренние сообщения: об операциях подлежащих обязательному контролю, а также о выявляемых необычных операциях;
Файлы: ФЭС об операциях, которые направлялись организацией (обязательный контроль и подозрительные операции);
Отчёты о рисках (которые подавались 1 раз в год) (при наличии);
Анкеты клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, и БВ (за последний год);
Опишите как часто вы обновляете анкеты и информацию о клиенте, каким способом;
Анкеты для самостоятельного заполнения клиентом (при наличии);
Наличие автоматизации БП: опишите.
Используемые программные продукты (при наличии) для изучения Клиента: перечислите.
Были ли отказы в приеме на обслуживание? (Направить оформленные документы, ФЭС));
Были ли отказы в проведении операции? (Направить оформленные документы, ФЭС);
Были ли случае замораживания активов? ((Направить оформленные документы, ФЭС).

19/12/2023

В Росфинмониторинге состоялось заседание коллегии об итогах деятельности за 2023 год и задачах на 2024 год
19 декабря 2023

Росфинмониторинг

Под председательством директора Федеральной службы по финансовому мониторингу Юрия Чиханчина состоялось заседание Коллегии, на которой подведены итоги работы ведомства за 2023 год и обозначены задачи на грядущий год.

В мероприятии приняли участие представители Администрации Президента Российской Федерации, Совета Федерации Федерального Собрания Российской Федерации, МВД России, ФСБ России, ФНС России, Казначейства России, Генпрокуратуры России, ФТС России, ФАС России, Банка России, а также руководители и сотрудники центрального аппарата и региональных подразделений Росфинмониторинга, Международного учебно-методического центра финансового мониторинга.

Юрий Чиханчин подчеркнул, что в уходящем году Росфинмониторинг, несмотря на политическое давление на отдельных площадках (ФАТФ, Эгмонт), продолжил наращивать сотрудничество с финансовыми разведками других стран, а также активно участвовать в международных мероприятиях.

«В связи с переориентацией трансграничных финансовых потоков прежде всего на страны СНГ, Азии, Ближнего Востока значительные усилия были направлены на расширение географии профильного сотрудничества, а также совершенствование действующих и запуск новых форматов взаимодействия. Одной из основных задач видим укрепление сотрудничества с региональными группами по типу ФАТФ и профильными международными организациями», – сказал глава ведомства.

С целью минимизации актуальных угроз Росфинмониторингом реализуется концепция «поясов финансовой безопасности» по основным линиям работы. Юрий Чиханчин отметил, что каждый сегмент «пояса» позволяет в режиме реального времени отслеживать оперативную обстановку, выявлять тенденции и реагировать на возникающие угрозы финансовой безопасности страны.

Во исполнение указа Президента запущена работа по реализации нового функционала по валютному мониторингу. Определён порядок взаимодействия уполномоченных и экспортеров, утверждена Методология мониторинга обязательной продажи валюты, уполномоченные банки ориентированы на проведение валютного мониторинга, создан личный кабинет экспортера.

В ходе коллегии рассмотрена деятельность по вовлечению новых субъектов Российской Федерации в национальную антиотмывочную систему. Организован процесс постановки на учет поднадзорных субъектов, а также проверки финансовых операций организаций, привлекаемых к восстановлению территорий.

Заместитель директора Росфинмониторинга Олег Крылов в своем докладе акцентировал внимание на новом инструменте – «гибкий обязательный контроль». Так, установлен временный обязательный контроль лизинговых платежей в бюджетной сфере и в целях валютного мониторинга. В рамках выявления лизинговых схем в Росфинмониторинг поступило более 3 тыс. сообщений с оборотом 1,5 млрд рублей. Повысилась оперативность реагирования на риски незаконного потребительского кредитования под видом возвратного лизинга, выявлено 43 организации с признаками нелегальной финансовой деятельности.

Сократился объем подозрительных операций с использованием корпоративных карт и «теневой» инкассации – на 18% и 23% соответственно, с использованием исполнительных документов – снизился в 5 раз.

Во взаимодействии с правоохранительными органами продолжалась работа по выявлению и пресечению «теневых» площадок. Всего ликвидировано 10 теневых площадок общим объемом 28 млрд. рублей, установлено 25 организаторов, более 700 заказчиков «теневых услуг», более 2 тысяч технических участников. Пресечена деятельность 14 финансовых пирамид.

Что касается противодействия наркоторговле и отмыванию наркодоходов, то всего в 2023 году в правоохранительные органы Росфинмониторингом направлено более 1 тыс. материалов, которые использованы при возбуждении свыше 230 уголовных дел. Отмечается использование в качестве инструмента для легализации криптообменников, зарубежных криптобирж, а также «дропов».

В 2024 году для достижения поставленных целей Росфинмониторинг будет акцентировать внимание на минимизации угроз национальной безопасности по компетенции деятельности, усилении межведомственного и международного взаимодействия, совершенствовании информационной системы ПОД/ФТ.

19/12/2023

Аудит (проверка) Правил внутреннего контроля (ПВК) в целях ПОД/ФТ)


Аудит Правил внутреннего контроля (ПВК) в целях ПОД/ФТ осуществляется на предмет их соответствия требованиям действующего законодательства РФ в сфере ПОД/ФТ.

Мы запрашиваем в специальном опроснике состояние внутреннего контроля и образцы документов, сопровождающих операции компании в части исполнения требований ПОД/ФТ/ФРОМУ, штатное расписание и пр.

В случае, если клиент заказывает разработку актуальных ПВК, то Аудит проводится БЕСПЛАТНО.

ПВК утверждаются Руководителем организации.
ПВК не направляются на согласование в надзорные органы.
Руководитель организации обеспечивает контроль за соответствием ПВК требованиям законодательства.
Сроки внесения изменений в ПВК в связи с изменением законодательства – не позднее месяца после даты вступления в силу соответствующих изменений.
Зачем нужен аудит по финмониторингу и ПОД/ФТ?

Организации и индивидуальные предприниматели хотят быть уверены (исключить все возможные риски) что корректно ведется документация по финансовому мониторингу, исполнению требований Федерального закона №115 от 07.08.2001 г. “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма” и подготовиться к проверкам по ПОД/ФТ. Привлечение аудитора в лице нашей организации убережет Вас от необоснованных проверок, нарушения законодательства и штрафов со стороны контролирующих органов и Вы узнаете

корректные ли у Вас правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ;
все ли редакции ПВК у Вас в наличии;
всю ли информацию Вы сдаете в Росфинмониторинг;
корректно ли заполняете отчетность;
правильно ли ведете анкеты клиентов;
все ли внутренние инструктажи по ПОД/ФТ были Вами проведены;
все ли в порядке с системой внутреннего контроля по ПОД/ФТ?
что и как у Вас проверят надзорные органы: Росфинмониторинг, Банк России, прокуратура, инспекции пробирного надзора?
качество работы Вашего ответственного сотрудника по ПОД/ФТ или отдела финансового мониторинга?
Обратитесь в ФКД Консалт за проведением независимого аудита по финансовому мониторингу, и мы проверим, корректно ли Вы исполняете нормы законодательства в сфере ПОД/ФТ, и подготовим Вас к проверкам надзорных органов.

19/12/2023

19/12/2023

ЦЕЛЕВОЙ ИНСТРУКТАЖ И ПОВЫШЕНИЕ УРОВНЯ ЗНАНИЙ
ДЛЯ ОРГАНИЗАЦИЙ, ОСУЩЕСТВЛЯЮЩИХ ОПЕРАЦИИ С ДЕНЕЖНЫМИ СРЕДСТВАМИ И ИНЫМ ИМУЩЕСТВОМ

Актуальные и практические вопросы государственного надзора, контроля и регулирования организаций, осуществляющих операции с денежными средствами и иным имуществом. Исполнение требований Федерального закона от 07.08.2001г. №115-ФЗ. Новое в законодательстве о ПОД/ФТ
25 декабря 2023 года
онлайн трансляция (вебинар)
8 академических часов, 9.30 – 17.00 (московское время)

Аудитория
Адвокаты и нотариусы
Аудиторские организации
Лизинговые и факторинговые компании
Лотереи и букмекеры
Операторы по приёму платежей
Операторы связи
Организации федеральной почтовой связи
Профессиональные бухгалтеры
Профессиональные юристы
Риэлторы и агентства недвижимости включая ИП
Ювелирные компании, включая ИП
Семинар соответствует по тематике и подборке актуальных тем и длительности требованиям Приказа № 250 Росфинмониторинга для Целевого Инструктажа и Повышения уровня знаний.

В РАМКАХ СЕМИНАРА
Последние изменения в Федеральный закон № 115-ФЗ, в том числе введение понятия ФРОМУ – финансирование распространения оружия массового уничтожения. Как, что и в какие сроки необходимо актуализировать в Правилах внутреннего контроля. Дополнительные обязанности.
Планируемые изменения в Федеральный закон № 115-ФЗ, и последние Информационные письма Росфинмониторинга.
Ответы Росфинмониторинга и Пробирной палаты по запросам, направленным организациями: ювелирная отрасль, недвижимость, лизинг.
Особенности работы в Личном кабинете Росфинмониторинга:
Оценка риска;
Заполнение раздела организация внутреннего контроля (внесение сведений о СДЛ, заполнение полугодового Отчета о внутренних проверках, заполнение опросника «Проверь свой риск»);
Особенности формирования ФЭС по операциям и фактам (обязательный контроль, «необычные операции», о результатах проверки клиентов по Перечням Росфинмониторинга).
Особенности проверок надзорных органов:
Перечень запрашиваемых документов;
Сроки предоставления документов;
Представление комментариев, пояснений, оформление ходатайств.
Структура Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ. Особенности отдельных Программ.
Особенности взаимодействия с Клиентами по получению идентификационных сведений, предусмотренных законодательством.
Административная ответственность за нарушение требований законодательства в области ПОД/ФТ, минимизация рисков применения штрафных санкций.
ВЕДУЩИЕ СЕМИНАРА
ПРЕДПОЛАГАЕМЫЙ СОСТАВ

Представитель РФМ (Росфинмониторинг)
Предварительно мы принимаем вопросы слушателей и готовы проконсультировать Вас по телефонам в часы работы офиса с 10:00 до 18:00.

Руководитель оргкомитета – Пышненко Светлана Анатольевна [email protected] +7 (985) 643-57-93

Также Вы можете оставить свой вопрос в форме «Обратный звонок»

Условия участия
Стоимость обучения: онлайн – 6000 рублей *

Скидки:

20% – для ИП и физических лиц
10% – при раннем бронировании (за 30+ дней)
от 5% – в зависимости от количества участников (2+).
В стоимость включено: Свидетельство установленного образца.

30/03/2023

С 01 апреля 2023 некредитные финансовые организации обязаны сообщать Банку России о лицах, которым поручено проведение идентификации
30 марта 2023

Банк России

С 01 апреля 2023 года вступают в силу сразу три нормативно-правовых акта Банка России, обязывающие страховых брокеров, операторов инвестиционных платформ, операторов информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, и операторов обмена цифровых финансовых активов, профессиональных участников рынка ценных бумаг, организаторов торговли и клиринговых организаций сообщать Банку России в установленном порядке о лицах, которым вышеуказанными организациями поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации.

Скачать указание Банка России

25/03/2023

Аудит системы внутреннего контроля организации
Аудит системы внутреннего контроля организации включает — проверку и анализ документации и отчетов, выявление нарушений.Эксперт даст свои рекомендации по устранению выявленных нарушений, а также поможет Вам в их устранении и недопущении в дальнейшем. В зависимости от результатов с Заказчиком заключаются отдельные договоры на оказание услуг ( аудит, абонентского обслуживания и пр.)

Что проанализирует эксперт:

Уведомление о постановке на учёт;
Логин и пароль от ЛК;
Журнал учета проведения проверки клиентов (1 раз в три месяца), акты проверок;
ПВК – все редакции;
Организационно-распорядительные документы по ПОД/ФТ (приказы, инструкции, положения, ДИ);
Форма типового договора Лизинга, заключаемого с Клиентом;
Обучение. Направить утвержденный перечень сотрудников, которые проходят обязательное обучение (внешнее (ЦИ и ПУЗ) и внутреннее (вводный инструктаж и дополнительный инструктаж), листы фиксирования, журналы, программа обучения, свидетельства, тестирование сотрудников;
СДЛ: список СДЛ с момента постановки на учет (приказы о назначении, документы об образовании, прохождение обучения сотрудников);
Информация о лице, временно исполняющим функции СДЛ (на время отпуска или нетрудоспособности СДЛ);
Информация о наличии Уполномоченных лиц по ПОД/ФТ (помощники СДЛ) (при наличии: документ об образовании и св-во об обучении);
Организационное-правовая структура компании (департаменты, отелы, филиалы, сотрудники), штатная расстановка;
Документ, устанавливающий режим рабочего временив Организации;
Отчёты полугодовые на бумажном носителе;
Акты сверок клиентов при каждом появлении перечня (при наличии);
Внутренние сообщения: об операциях подлежащих обязательному контролю, а также о выявляемых необычных операциях;
Файлы: ФЭС об операциях, которые направлялись организацией (обязательный контроль и подозрительные операции);
Отчёты о рисках (которые подавались 1 раз в год) (при наличии);
Анкеты клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, и БВ (за последний год);
Опишите как часто вы обновляете анкеты и информацию о клиенте, каким способом;
Анкеты для самостоятельного заполнения клиентом (при наличии);
Наличие автоматизации БП: опишите.
Используемые программные продукты (при наличии) для изучения Клиента: перечислите.
Были ли отказы в приеме на обслуживание? (Направить оформленные документы, ФЭС));
Были ли отказы в проведении операции? (Направить оформленные документы, ФЭС);
Были ли случае замораживания активов? ((Направить оформленные документы, ФЭС).
Дополнительно эксперт может помочь отвечать на запросы банков, включая их анализ, помочь выстроить правильный диалог с СВК банка, проконсультировать как правильно проводить платежи, чтобы они не вызывали вопросов у банка и блокировку счетов по 115-ФЗ.

20/04/2022

Уважаемые субъекты 115-ФЗ. Проверки по теме ПОД/ФТ не подлежат мораторию, поэтому приходите учиться у эксперта Инспекции.
https://fkdconsult.ru/news/seminar/15434