AML клуб

04/05/2026

Новые правила контроля лизинговых сделок с участием физлиц: что нужно знать лизинговым компаниям в 2026 году
В сфере финансовой аренды вступают в силу новые требования регулятора. Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) утвердила Приказ № 16 от 28.01.2026, который расширяет перечень операций, подлежащих обязательному государственному контролю.
Данные меры приняты в рамках исполнения закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Какие операции попадают под обязательный контроль?
Согласно документу, теперь лизинговые компании обязаны передавать сведения в Росфинмониторинг по сделкам предоставления имущества в лизинг физическому лицу при соблюдении следующих условий:
1. Специфика сторон сделки: Физическое лицо-лизингополучатель одновременно является продавцом этого имущества (схема обратного лизинга).
2. Участие посредников: Физическое лицо-лизингополучатель выступает представителем (поверенным) другого физического лица, которое является продавцом предмета лизинга.
3. Денежный порог: Контролю подлежат сделки на сумму от 100 000 рублей (включительно) до 1 000 000 рублей.
Кто и как должен отчитываться?
Обязанность по выявлению таких операций и представлению сведений о них в Федеральную службу по финансовому мониторингу возлагается непосредственно на лизинговые компании. Сведения должны подаваться в порядке, установленном подпунктом 4 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ.
Приказ имеет ограниченный период действия и четкие сроки вступления в силу. Документ вступает в силу через 30 дней после даты его официального опубликования – 31 мая 2026 года. Новые правила будут актуальны в течение 730 дней (ровно два года) с момента вступления в силу.


Рекомендации для бизнеса
Лизинговым компаниям рекомендуется заблаговременно обновить свои правила внутреннего контроля и настроить системы мониторинга сделок. Особое внимание следует уделить идентификации статуса продавца в сделках с физическими лицами, чтобы избежать нарушений антиотмывочного законодательства в указанном ценовом диапазоне.
MAX
VK
https://amlclub.ru/blog/ - подписка на новости сайта

Страница с самыми свежими новостями из сферы 115-ФЗ. Подписывайтесь на наш блог.

30/04/2026

«У меня всё чисто, значит 115-Ф3 меня не касается» — самое частое заблуждение.

Для банка важно не только то, что бизнес реальный.

Важно — видно ли это по вашему расчетному счету.

Вопрос не в том, хороший ли у вас бизнес.
Вопрос в том, подтверждает ли это ваша финансовая картина.

Если хотите посмотреть на себя глазами банка и понять, есть ли уже признаки риска — напишите в комментариях «РИСК»
Отправлю вам чат-бот для быстрой оценки👇

30/04/2026

Топ‑5 фраз, после которых банк блокирует счёт 🚫
Узнаёшь себя? Тогда лучше не тянуть.

Если счёт уже заблокировали — нужен не общий совет, а чёткий план действий.

Напиши в комментариях «24 часа» — пришлю инструкцию, что делать в первые сутки.

30/04/2026

Правда о блокировках счетов, о которой мало кто говорит

Большинство ограничений не происходит «внезапно».

Банк почти всегда видит риски заранее — просто вы смотрите на свой счет не его глазами.

Если понимать, на что обращает внимание банк, можно заметить тревожные сигналы задолго до блокировки и спокойно их устранить.

Хотите проверить, есть ли у вас такие признаки?
Напишите в комментариях слово «РИСК» — отправлю чат-бот для быстрой экспресс-оценки 👇

30/04/2026

🚨 Подозрительные операции: что триггерит банк по 115-ФЗ

Если не хотите блокировок — проверьте себя по списку:
— Резкий рост оборотов
— Неясные назначения платежей
— Частые переводы физлицам без понятной цели
— Транзитные операции
— Наличные и дробление

⚠️ Узнали себя хотя бы в одном пункте? Уже повод пересмотреть процессы.
Хочешь полный список сигналов — напиши в комментариях «ОПЕРАЦИИ» 👇

30/04/2026

Ловушки 115-Ф3, о которых многие не думают
Банк не знает ваших намерений. Он видит только движение денег.

И если со стороны операции выглядят «странно» - появляются вопросы. Даже если у вас всё честно.
Проблема в том, что логика внутри бизнеса ≠ логика банка.

Хотите узнать, какие действия попадают в красную зону?
Напишите в комментариях «ОПЕРАЦИИ» — отправлю список из 10 подозрительных операций

29/04/2026

«У меня всё чисто, значит 115-ФЗ меня не касается» — самое частое заблуждение.

Для банка важно не только то, что бизнес реальный.

Важно — видно ли это по вашему расчетному счету.

Вопрос не в том, хороший ли у вас бизнес.
Вопрос в том, подтверждает ли это ваша финансовая картина.

Если хотите посмотреть на себя глазами банка и понять, есть ли уже признаки риска —
напишите в комментариях «РИСК»
Отправлю вам чат-бот для быстрой оценки 👇

29/04/2026

Ловушки 115-ФЗ, о которых многие не думают

Банк не знает ваших намерений. Он видит только движение денег.

И если со стороны операции выглядят «странно» — появляются вопросы. Даже если у вас всё честно.
Проблема в том, что логика внутри бизнеса ≠ логика банка.

Хотите узнать, какие действия попадают в красную зону?
Напишите в комментариях «ОПЕРАЦИИ» — отправлю список из 10 подозрительных операций

27/04/2026

📢 Коллеги! 🤝

📅 Приглашаем Вас пройти Целевой инструктаж/Повышение уровня знаний по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ

🗓 Дата инструктажа: 29 апреля 2026 г. в 10-00 МСК

💰 Стоимость участия: 5 000 р. (скидка на группу от 3х слушателей - 20%)

📚 В цену включены:
- раздаточные материалы (инструкции, чек-листы),
- возможность задавать вопросы лектору,
- свидетельство об обучении установленного образца (мы передаем сведения об обученных сотрудниках в учебный центр Росфинмониторинга),
- скан свидетельства в день обучения,
- запись вебинара (бессрочно).

Лекторы:
Таран Елена Михайловна 👩🏼‍💻
Щелокова Ада Игоревна 👩🏻
🌐 На вебинаре можно НЕ присутствовать он-лайн. Если вы не сможете присутствовать на вебинаре, то всегда сможете посмотреть его в записи в любое удобное время.

📜 Программа вебинара:
1️⃣ Основные права и обязанности по ПОД/ФТ. Ключевые этапы. Кратко о чем нужно знать.
2️⃣ Идентификация. Какие документы должны быть, кроме анкет? Как не попасть под нарушение?
3️⃣ Проблемы исполнения законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ. Как проверить паспорт клиента на недействительность? Что делать, если не успел скачать Перечни ООН в срок? Несоответствие форматов для проведения проверки клиентов, что дела�

17/04/2026

Коллеги,
ООО «СКЦ по 115-ФЗ» партнер Финмонитора - 2026.
Выступаю на двух сессиях 22.04: автоматизация бизнес процессов и проблемы организации ПОД/ФТ.
Буду рада со всеми познакомиться. До встречи.
С уважением, Елена Таран

https://max.ru/id7733358470_biz