AML клуб

12/11/2025

Подробности на сайте, ссылка в шапке профиля

30/10/2025

Все подробности на сайте, ссылка в шапке профиля.

30/10/2025

Все ответы по теме ПОД/ФТ можно найти на сайте amlclub.ru

30/10/2025

Все новости по ПОД/ФТ на сайте amlclub.ru

29/10/2025

Все подробности на сайте amlclub.ru, ссылка в шапке профиля.

06/10/2025

30/09/2025

С 01.10.2025 года закончится переходный период для Операторов по приему платежей‼‼ Именно с этой даты платежные агенты будут поднадзорны мегарегулятору на финансовом рынке Банку России. Законом закрепляется, что операторы по приему платежей признаются некредитными финансовыми организациями (НФО).Соответственно, их профильным надзорным органом, как и у остальных НФО, становится Банк России. Кроме того, отныне устанавливаются обязанности саморегулируемых организаций (СРО) по сбору отчетности и информированию Банка России об операторах платежей, состоящих в их членстве.Сами операторы по приему платежей должны быть включены в реестр Банка России и соответствовать требованиям к квалификации должностных лиц и деловой репутации участников.

Рассмотрим ключевые моменты для операторов по приему платежей:·
✅Оператор должен вступить в СРО;
✅ Подача сведений:
Операторы, зарегистрированные в реестре Банка России до 1 октября 2025 года, должны представить в Банк России анкету на специальное должностное лицо (СДЛ) и уведомление о правилах внутреннего контроля (ПВК) в период с 1 по 3 октября 2025 года.
✅ Анкета СДЛ: необходимо предоставить в Банк России анкету на Специальное должностное лицо по форме, утвержденной Указанием Банка России6864-У, а также приложить необходимые документы. ✅ Кроме того, не забудьте направить уведомление о ПВК. Заказать консультацию и правила внутреннего контроля, адаптированные под деятельность НФО, можно по телефону: 8(800)201-13-91 или написать нам на почту [email protected]

30/09/2025

Совет Безопасности ООН обновил санкционные списки — новые лица и организации, связанные с терроризмом и ОМУ.

Финансовые компании обязаны реагировать мгновенно: заморозка активов — не право, а обязанность.

Согласно 115-ФЗ у вас есть всего 20 часов с момента уведомления Росфинмониторинга. Ошиблись со сроками → штрафы, проверки, блокировка бизнеса.

AML Club отслеживает обновления, объясняет порядок действий и помогает выполнить требования Приказа № 297 (правильный расчёт времени, оформление документов, инструкции для сотрудников).

👉 Не рискуйте лицензией из-за ошибок со сроками. Получите консультацию AML Club и будьте уверены, что реагируете правильно.

25/03/2025

Внимание аудиторов! Федеральное казначейство опубликовало обзор результатов обобщения и анализа правоприменительной практики в сфере ПОД/ФТ в отношении аудиторских организаций
Казначейством утвержден Обзор результатов обобщения и анализа правоприменительной практики Федерального казначейства по осуществлению контроля (надзора) в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения в отношении аудиторских организаций, оказывающих аудиторские услуги общественно значимым организациям, за 2024 год.
Анализ материалов проверок контроля (надзора) в сфере ПОД/ФТ и ФРОМУ, проведенных в 2024 году Федеральным казначейством, показал, что наиболее частыми нарушениями и недостатками в деятельности аудиторских организаций в части неисполнения требований законодательства в сфере ПОД/ФТ и ФРОМУ являются:

‼️ несоответствие Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ и ФРОМУ требованиям законодательства Российской Федерации;

‼️ несоблюдение требований ПВК, ненадлежащее выполнение процедур, предусмотренных ПВК, в том числе в части идентификации клиентов, представителей клиентов и бенефициарных владельцев (пункт 2 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ);

‼️ несоблюдение требований законодательства в сфере ПОД/ФТ и ФРОМУ по назначению специального должностного лица, ответственного за реализацию ПВК, соответствующего квалификационным требованиям;

‼️ несоблюдение требований законодательства Российской Федерации по уведомлению Росфинмониторинга о возникновении любых оснований полагать, что сделки или финансовые операции аудируемого лица могли или могут быть осуществлены в целях ОД/ФТ;

‼️ несоблюдение требований законодательства Российской Федерации по включению сведений о представителях клиентов и бенефициарных владельцах в информационную часть формализованных электронных сообщений, направленных в Росфинмониторинг
#подфт #подфтфрому #подфтдляриелторов #подфтастрахань #подфт2025 #115фз #115фзблокировкасчета #115фзпро #115фзрф #115фзнепопасть

25/03/2025

Ох, готовьтесь! Грядет очень много изменений! 😱

И даже ПП №667 о требованиях к ПВК скоро утратит силу! И еще
Опубликован проект о внесении изменений в некоторые акты Правительства Российской Федерации

на Федеральном портале проектов нормативных правовых актов опубликован проект Постановления Правительства РФ «О внесении изменений в некоторые акты Правительства Российской Федерации».
✅Проектом вносятся изменения:

в Положение о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции ‎с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции ‎с денежными средствами или иным имуществом, ‎и индивидуальным предпринимателям, утвержденном постановлением ‎Правительства Российской Федерации от 19 марта 2014 г. № 209;
в Постановление Правительства Российской Федерации ‎от 29 мая 2014 г. № 492 "О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля, а также требованиях к подготовке и обучению кадров, идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей ‎и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации";
в Правила передачи информации в Федеральную службу ‎по финансовому мониторингу адвокатами, доверительными собственниками (управляющими) иностранной структуры без образования юридического лица, исполнительными органами личного фонда (кроме наследственного фонда), в том числе международного личного фонда (кроме международного наследственного фонда), лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, лицами, осуществляющими майнинг цифровой валюты (в том числе участниками майнинг-пула), лицами, организующими деятельность майнинг-пула, нотариусами, аудиторскими организациями и индивидуальными аудиторами и направления Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов указанным лицам", утвержденных постановлением Правительства Российской Федерации от 11 февраля 2025 г. № 131;
в Постановление Правительства Российской Федерации от 19 февраля 2022 г. № 219 "Об утверждении Положения о контроле (надзоре) в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения". https://regulation.gov.ru/Regulation/Npa/PublicView?npaID=155538

#подфт #подфтфрому #подфтдляриелторов #подфтастрахань #подфт2025 #115фз #115фзблокировкасчета #115фзпро #115фзрф #115фзнепопасть
https://t.me/amlclub

24/03/2025

Актуализирован список участников рынка ДМДК с уровнями риска по ПОД/ФТ
Итак, уважаемые ювелиры опубликован список участников оборота драгоценных металлов и драгоценных камней (далее – ДМДК) с уровнями риска по ПОД/ФТ (по Приказу Федеральной пробирной палаты от 10.07.2023 №141н)

Напомним, что в целях контроля есть Постановление Правительства Российской Федерации от 19.02.2022 № 219 "Об утверждении Положения о контроле (надзоре) в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения" установлен порядок осуществления контроля (надзора) в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

Выбор контрольных мероприятий зависит от присвоенного контролируемому лицу уровня риска несоблюдения требований законодательства:

для повышенного уровня риска - плановая проверка в виде документарной или выездной проверки;

для умеренного уровня риска - информирование;

для низкого уровня риска - контрольные мероприятия не проводятся.

Ознакомиться с полным текстом документа можно по ссылке: https://probpalata.gov.ru/spisok-uchastnikov-rynka-s-urovnyami-riska-po-pod-ft/
#подфт #подфтфрому #подфтдляриелторов #подфтастрахань #подфт2025 #115фз #115фзблокировкасчета #115фзпро #115фзрф #115фзнепопасть
https://t.me/amlclub