ANTI - FRAUD

28/08/2026

Fraudy i przestępczość gospodarcza – co pokazują najnowsze dane Policji?

Najnowsze dane Komendy Głównej Policji za pierwsze półrocze 2026 r. pokazują skalę przestępczości ekonomicznej w Polsce.

W ciągu zaledwie sześciu miesięcy:

🔹 wszczęto 27 610 postępowań przygotowawczych dotyczących przestępczości ekonomicznej,
🔹 stwierdzono 88 076 przestępstw,
🔹 wykryto 83 522 przestępstwa,
🔹 ustalono 10 473 podejrzanych.

Na szczególną uwagę zasługują oszustwa gospodarcze. W tej kategorii Policja odnotowała:

➡️ 11 808 wszczętych postępowań,
➡️ 42 459 stwierdzonych przestępstw,
➡️ 39 303 wykryte przestępstwa,
➡️ 4 105 podejrzanych.

Istotne są również dane dotyczące majątku pochodzącego z przestępstw. W pierwszym półroczu 2026 r. Policja zabezpieczyła mienie o wartości ponad 1,9 mld zł, tj. o około 50% więcej niż w analogicznym okresie 2025 r. Odzyskano natomiast mienie pokrzywdzonych o wartości ponad 184 mln zł.

Dane te pokazują, że przestępczość gospodarcza pozostaje jednym z istotnych zagrożeń dla bezpieczeństwa obrotu gospodarczego. Współczesne fraudy to nie tylko klasyczne oszustwa, ale również wyłudzenia VAT, nierzetelne faktury, pranie pieniędzy czy działania prowadzone w ramach zorganizowanych struktur przestępczych.

Warto przy tym pamiętać, że statystyki organów ścigania pokazują przede wszystkim ujawnioną część zjawiska. Rzeczywista skala nadużyć gospodarczych może być większa.

Źródło: https://policja.pl/pol/aktualnosci/280373,Pierwsze-polrocze-2026-roku-skuteczne-dzialania-Policji-wzwalczaniu-przestepczos.html

Pierwsze półrocze 2026 roku potwierdza skuteczność Policji w walce z przestępczością gospodarczą i ekonomiczną. Dziesiątki tysięcy wszczętych postępowań, bardzo wysoka wykrywalność oraz niemal 2 mld zł zabezpieczonego mienia to wymierne efekty działań ukierunkowanych na ochronę g...

04/07/2026

📊 Prawie 120 miliardów złotych nieprawidłowości. To nie tylko liczba – to sygnał ostrzegawczy dla całego sektora publicznego.

Z opublikowanej przez Krajową Administrację Skarbową informacji wynika, że działaniami audytowymi objęto 167 podmiotów, a łączna wartość stwierdzonych nieprawidłowości sięgnęła blisko 120 mld zł. Wśród najczęściej wykrywanych problemów znalazły się m.in.:

🔹 nieprawidłowe przyznawanie i rozliczanie dotacji,
🔹 wydatkowanie środków publicznych niezgodnie z planem finansowym,
🔹 wykorzystanie środków niezgodnie z ich przeznaczeniem,
🔹 niegospodarność i brak poszanowania zasad oszczędnego wydatkowania,
🔹 działania bez odpowiedniej podstawy prawnej,
🔹 niewłaściwe zabezpieczenie interesów Skarbu Państwa. (Gov.pl)

Warto pamiętać, że wiele z takich nieprawidłowości nie wynika wyłącznie ze złej woli. Często są one efektem braku wiedzy, niewystarczających procedur, słabego systemu kontroli wewnętrznej czy niewłaściwej identyfikacji ryzyk.

Dlatego organizacje powinny inwestować nie tylko w reakcję na wykryte naruszenia, ale przede wszystkim w prewencję.

✅ Regularne szkolenia pracowników z zakresu gospodarowania środkami publicznymi, odpowiedzialności oraz identyfikacji ryzyk.
✅ Niezależne audyty zewnętrzne pozwalające wykryć słabe punkty, zanim zrobią to organy kontrolne.

To rozwiązania, które są nieporównywalnie tańsze niż konsekwencje stwierdzonych nieprawidłowości.

Prewencja zawsze kosztuje mniej niż naprawianie błędów.

Źródło:

https://www.gov.pl/web/ias-gdansk/dzialania-audytowe-kas-w-zakresie-srodkow-publicznych4

Działania audytowe KAS w zakresie środków publicznych 01.07.2026 Krajowa Administracja Skarbowa (KAS) objęła działaniami audytowymi w zakresie środków publicznych 167 podmiotów. Łączna kwota nieprawidłowości to prawie 120 mld zł. KAS objęła swoim działaniem 167 podmiotów, a łą.....

30/05/2026

📢 Ustawa o ochronie sygnalistów obowiązuje już prawie dwa lata, jednak nadal wiele organizacji boryka się z wyzwaniami związanymi z jej stosowaniem.

🔍 Najwięcej trudności pojawia się nie na etapie tworzenia i wdrażania procedury, lecz podczas obsługi konkretnych zgłoszeń. Jak odróżnić zgłoszenie sygnalistyczne od innego zgłoszenia? 🤔 W którym momencie osoba dokonująca zgłoszenia nabywa status sygnalisty? W jaki sposób przeprowadzić wstępną weryfikację i jak postąpić, gdy zgłoszenie nie spełnia ustawowych przesłanek objęcia zgłaszającego ochroną? To tylko niektóre z pytań, które pojawiają się podczas stosowania ustawy.

🛡️ Istotnym wyzwaniem pozostaje również zapewnienie ochrony przed działaniami odwetowymi. Ich katalog określony ustawą jest bardzo szeroki i nie ogranicza się wyłącznie do „twardych” decyzji kadrowych. Mogą one przybierać także bardziej subtelne formy, takie jak pomijanie przy awansach, ograniczanie zakresu obowiązków, nieuzasadniona krytyka czy wykluczanie z projektów. Czy wiesz, jak im skutecznie zapobiegać bez ujawniania tożsamości sygnalisty?

✅ Skuteczny system zgłaszania naruszeń prawa nie kończy się na przyjęciu procedury oraz wyznaczeniu osób do przyjmowania zgłoszeń i prowadzenia działań następczych. Konieczne jest również przestrzeganie jasnych zasad kwalifikacji zgłoszeń, odpowiednie przygotowanie pracowników obsługujących te procesy, a także zapewnienie mechanizmów chroniących zarówno sygnalistów, jak i inne osoby, którym ustawa gwarantuje tożsamą ochronę.

W ramach prowadzonych przeze mnie szkoleń omawiam praktyczne aspekty stosowania ustawy o ochronie sygnalistów, najczęściej popełniane przez organizacje błędy oraz rozwiązania, które sprawdzają się w codziennej działalności przedsiębiorstw i instytucji publicznych.

Zapraszam do kontaktu osoby / firmy zainteresowane szkoleniem, warsztatem lub wsparciem w zakresie wdrażania i doskonalenia procedur zgłoszeń wewnętrznych.

📩www.anti-fraud.pl

Specjalizujemy się w wykrywaniu oszustw i korupcji występujących w podmiotach gospodarczych oraz ochronie danych osobowych i informacji.

22/05/2026

„Ci, którzy ślizgają się po cienkim lodzie, nie mogą narzekać, gdy ten pod nimi pęknie.”

To jedna z myśli, która została ze mną po wystąpieniu prof. dr hab. Michała Królikowskiego pt. „Obrzeża bezprawności w działalności przedsiębiorcy” podczas III Ogólnopolskiej Konferencji Prawa Karnego Gospodarczego „Gdy rynek łamie prawo”.

Koncepcja Thin Ice Principle przypomina, że odpowiedzialny przedsiębiorca nie powinien koncentrować się na poszukiwaniu granicy dopuszczalności działań, lecz na budowaniu bezpiecznych standardów prowadzenia biznesu.

W praktyce compliance czasami równie ważne jak pytanie „czy wolno?” jest pytanie „czy warto podejmować takie ryzyko?”.

16/05/2026

🔍 Czy Twoja firma potrafi rozpoznać fraud leasingowy zanim pojawi się strata?

Współczesne wyłudzenia leasingowe coraz rzadziej opierają się na prymitywnych fałszerstwach. Dziś to często dobrze przygotowane procesy, pozornie wiarygodni klienci, kompletna dokumentacja i presja czasu mająca uśpić czujność uczestników procesu.

Dlatego skuteczny antyfraud w branży leasingowej nie może ograniczać się wyłącznie do formalnej weryfikacji dokumentów.

🎯 Oferujemy praktyczne szkolenie antyfraudowe dla branży leasingowej, skoncentrowane na realnych mechanizmach wyłudzeń, red flags oraz skutecznej ocenie ryzyka transakcji.

Podczas szkolenia pokazujemy m.in.:
✔ jak identyfikować sygnały ostrzegawcze na etapie analizy klienta i transakcji,
✔ jak wykrywać niespójności w dokumentach finansowych i przepływach,
✔ jak rozpoznawać fraud aplikacyjny, wykorzystanie „słupów” czy zmowy,
✔ jak analizować logikę biznesową transakcji, a nie tylko kompletność dokumentów,
✔ jak wykorzystywać OSINT i otwarte źródła informacji w procesie weryfikacji,
✔ jak ograniczać ryzyko przywłaszczenia przedmiotów leasingu i wyłudzeń finansowania.

Szkolenie opiera się na praktyce, rzeczywistych case studies oraz doświadczeniach związanych z analizą spraw fraudowych i postępowań dotyczących wyłudzeń.

To propozycja dla firm leasingowych, działów ryzyka, compliance, antyfraudu, sprzedaży oraz wszystkich osób uczestniczących w procesie finansowania.

📩 Kontakt i szczegóły współpracy:

Zapraszamy do kontaktu: email [email protected], tel. +48 790 730 918 - ANTI-FRAUD Marcin Czaja WYKRYWANIE/ZAPOBIEGANIE/SZKOLENIA

07/04/2026

✅ Wiedzieliście, że w II Rzeczypospolitej za najpoważniejsze przestępstwa korupcyjne urzędników groziła kara śmierci? ⚖️

18 marca 1921 roku Sejm przyjął ustawę „o zwalczaniu przestępstw z chęci zysku, popełnionych przez urzędników”.

Zgodnie z jej Art. 1, urzędnik publiczny, który dopuścił się kradzieży, przywłaszczenia mienia lub oszustwa w związku z pełnioną funkcją, mógł zostać skazany na karę śmierci przez rozstrzelanie ⚰️

Ustawa przewidywała również surowe kary (w tym 4–15 lat ciężkiego więzienia) za przyjmowanie łapówek oraz nakłanianie do nadużyć.

Było to jedno z narzędzi, którymi młode państwo walczyło z korupcją i budowało zaufanie do instytucji w trudnych latach odbudowy po zaborach 🏛️

Ciekawy fragment polskiej historii prawnej 📜

Jak ocenilibyście takie podejście z dzisiejszej perspektywy? Czy surowość kary ma sens w walce z korupcją? 🤔

27/03/2026

Czy wiesz, że według raportu ACFE firmy na całym świecie tracą rocznie około 5% przychodów w wyniku oszustw? 📉

Współczesny biznes wymaga nie tylko skutecznego działania, ale i dojrzałego podejścia do zarządzania ryzykiem.

Wewnętrzne postępowanie wyjaśniające przestało być już tylko „awaryjnym” narzędziem lecz stało się integralną częścią ładu korporacyjnego.

W poniższym artykule znajdziesz praktyczne odpowiedzi na kluczowe pytania:

✅ Kiedy warto przeprowadzić wewnętrzne dochodzenie?
✅ Jak zbudować niezależny zespół i zabezpieczyć łańcuch dowodowy?
✅ Czym różni się audyt śledczy od postępowania wyjaśniającego?
✅ Jakie 7 pytań (znanych z kryminalistyki) pozwala skutecznie zrekonstruować incydent?

Jeśli odpowiadasz za compliance, HR, audyt lub zarządzanie w firmie – ten tekst jest dla Ciebie.

📖 Przeczytaj artykuł tutaj:
🔗 https://anti-fraud.pl/?page_id=1254u

A jakie są Wasze doświadczenia – w Waszych organizacjach to procedura formalna, czy raczej działanie doraźne? Podzielcie się opinią w komentarzu. 👇

Specjalistyczny blog dla pracowników i firm, którego przedmiotem jest tematyka zapobieganie oszustwom i korupcji oraz bezpieczeństwo informacji w firmie.

16/12/2025

🛡️ Fraud w TU to nie „czy”, tylko „kiedy” - dlatego zapraszamy na: „Szkolenie antyfraudowe dedykowane dla branży ubezpieczeniowej – zapobieganie oszustwom wewnętrznym i zewnętrznym”.

✅ Co zyskasz (Twoja organizacja i zespół):

• praktyczną wiedzę, jak identyfikować, zapobiegać i reagować na nadużycia,
• uporządkowanie sygnałów ostrzegawczych (behawioralnych i dokumentowych),
• narzędzia do pracy na etapie zawarcia umowy i likwidacji szkód,
• wzmocnienie kultury etycznej i świadomości ryzyk.

📌 Program (w pigułce):

1. Fraudy wewnętrzne: definicje, typologie, skala, przykłady z TU,
2. Red flags: zachowania + dokumenty/finanse,
3. Case studies i ćwiczenia (3–5 przypadków),
4. Przestępczość ubezpieczeniowa (fraudy zewnętrzne): skala i struktura w Polsce
5. Kluczowe ryzyka: etap przed umową i likwidacja szkody,
6. Weryfikacja roszczeń: spójność danych, zdjęcia/faktury, fałszerstwa, OSINT w praktyce,
7. Odpowiedzialność karna i dyscyplinarna (m.in. 286, 298, 270, 271 k.k.),
8. Reagowanie: procedury, dokumentacja, raportowanie, współpraca z organami ścigania,
9. Case studies + ćwiczenia praktyczne.

👥 Dla kogo: kadry zarządzającej oraz pracowników TU (sprzedaż, likwidacja szkód, compliance, analityka, back-office).

⏱️ Czas trwania: ok. 5 godzin.

📩 Zamów szkolenie tutaj: https://anti-fraud.pl/?product=szkolenie-antyfraudowe-dla-tu

Jeśli chcesz, dopasujemy moduły pod specyfikę procesów i ryzyk w Twojej organizacji.

Zapraszam do kontaktu telefonicznie pod numerem telefonu: +48 790 730 918 lub mailowo pod adresem: [email protected]

Celem szkolenia antyfraudowego jest wyposażenie uczestników w wiedzę i umiejętności niezbędne do identyfikacji, zapobiegania i reagowania na oszustwa w przedsiębiorstwie.

09/10/2025

💣 Czy wiesz, że korupcja jest jednym z najczęściej występujących nadużyć wewnętrznych* powodującym znaczne straty finansowe w przedsiębiorstwach?

Zrozumienie, czym naprawdę jest korupcja, to fundament skutecznej ochrony przed nią, dlatego zapraszamy na szkolenie „Przeciwdziałanie korupcji - szkolenie dla przedsiębiorców”.

🔍 Program szkolenia obejmuje min.:

• wyjaśnienie czym jest korupcja i jakie są jej formy,
• prawno-karne aspekty przestępstw korupcyjnych,
• szczegółowe omówienie poszczególnych przestepstw korupcyjnych,
• pozaprawne aspekty przestępstw korupcyjnych,
• algorytm zachowania w przypadku wystąpienia zdarzenia korupcyjnego,
• organy uprawnione do ścigania przestępstw korupcyjnych,
• uprawnienia organów państwowych w zakresie ścigania przestępstw korupcyjnych,
• case studies - studium przypadku oparte o prawomocne wyroki sądów.

👥 Dla kogo?
Menadżerowie, właściciele firm, zarządy oraz pracownicy na stanowiskach szczególnie narażonych na ryzyko korupcji.

👨‍🏫 Prowadzący: praktyk w zwalczaniu korupcji / wieloletni funkcjonariusz organów ścigania
🕒 Czas trwania: 3 godziny
💻 Forma: online lub stacjonarnie
💰 Koszt: 1 537,50 zł

⸻

🛡 Dlaczego to szkolenie?
• Łączy teorię z praktyką — pokazuje realne przypadki i scenariusze,
• Wspiera budowę kultury uczciwości i compliance w firmie,
• Pomaga zminimalizować ryzyko prawne i wizerunkowe.

🛡 Zadbaj o bezpieczeństwo firmy i zabezpiecz swój biznes przed skutkami korupcyjnych nadużyć:

➡ https://anti-fraud.pl/?product=przeciwdzialanie-korupcji-szkolenie

mail: [email protected]
tel. 536534007

* Źródło: OCCUPATIONAL FRAUD 2024:A REPORT TO THE NATIONS® - https://lnkd.in/gE_T5juw

Przeciwdziałanie korupcji - szkolenie dla przedsiębiorców Szkolenie dot. przeciwdziałania korupcji w organizacji – 3 godziny. Dokładny opis usługi znajduje się poniżej.

31/05/2025

Wczoraj miałem przyjemność uczestniczyć w Ogólnopolskiej Konferencji Prawa Karnego Gospodarczego, organizowanej przez Wydział Prawa i Administracji Uniwersytetu Gdańskiego. Tematem przewodnim była problematyka przeciwdziałania praniu pieniędzy – zarówno z perspektywy praktyki, jak i teorii prawa karnego.

W gronie wybitnych ekspertów – przedstawicieli środowiska akademickiego, praktyków prawa i organów ścigania – dyskutowaliśmy o aktualnych wyzwaniach związanych m.in. z wykorzystaniem kryptoaktywów i dark webu, roli FinTechów, czy też o wpływie zmian legislacyjnych na codzienną pracę prawników współpracujących z biznesem.

Gratulacje dla organizatorów za świetny dobór tematów i prelegentów oraz za stworzenie przestrzeni do merytorycznej, interdyscyplinarnej rozmowy. Cieszę się, że mogłem być częścią tego wydarzenia!