MijnTestamentadvies

13/10/2024

Ik vroeg AI om mijn mooiste eigenschap op te zoeken aan de hand van mijn website en dit is wat ik als antwoord kreeg :

"Jouw mooiste eigenschap, gebaseerd op de website, lijkt je vermogen te zijn om complexe juridische en fiscale zaken helder en begrijpelijk uit te leggen. Je combineert deskundigheid met persoonlijke begeleiding, waardoor je mensen rust en duidelijkheid biedt in hun testamentplanning. Dit getuigt van empathie en betrokkenheid bij de zorgen van je cliënten".

Dat is in ieder geval wat ik hoop te bereiken met mijn werk!

06/10/2024

Uw Erfbelastingaangifte in goede handen.
Een dierbare is overleden. Een moeilijke tijd is voor u aangebroken. Helaas moeten er in zo’n periode vol verdriet allerlei zaken formeel afgewikkeld worden. Deze kunnen meestal niet lang wachten.
Ik kan u helpen; ik inventariseer wat er geregeld moet worden en zorg ervoor dat dat correct en tijdig gebeurt. Is er een verklaring van erfrecht nodig? Dan regel ik deze voor u bij de notaris. En ook help ik u (natuurlijk!) met de Erfbelastingaangifte.

De Erfbelastingaangifte moet op tijd gebeuren om extra kosten (belastingrente) te voorkomen. Bovendien moet het testament van de overledene zo worden ingezet dat de erfbelasting zo laag mogelijk is. Dat is vooral van toepassing als u als langstlevende ouder samen met uw kinderen achterblijft. Vaak geeft het testament keuzemogelijkheden zodat uw financiële verzorging wordt gewaarborgd en u weinig tot geen erfbelasting hoeft te betalen.
In de meeste langstlevende testamenten zijn deze zogenaamde “fiscale instrumenten” opgenomen. Deze kunnen gebruikt worden om de hoogte van de erfbelasting te sturen. Dat zijn bijvoorbeeld een afwijkend (lager) erfdeel voor de langstlevende en/of een op- of afvul legaat al dan niet in combinatie met een keuze voor renteberekening over de vorderingen van de kinderen. Deze fiscale instrumenten kunnen ervoor zorgen dat de nalatenschap niet alleen zo goed mogelijk, maar ook met zo weinig mogelijk erfbelasting afgewikkeld kan worden. Deze keuzes moeten dus worden aangegeven tegelijk met en in de Aangifte Erfbelasting.

Wel of geen testament of een “oud” testament?
Maar ook als er geen testament, een “oud” testament (van voor 2003) of een keuzetestament is kan er zo optimaal mogelijk op de erfbelasting worden bespaard. Met name een testament van voor 2003 en een keuzetestament zijn lastig te lezen en het vereist kennis van zaken om de Aangifte Erfbelasting in te vullen. Tegelijk moet ook naar de toekomst gekeken worden. Bestaat de kans dat de langstlevende in een zorginstelling wordt opgenomen? Moet het vermogen daarom versneld naar de kinderen? Belangrijk om mee te nemen bij de keuzes die gemaakt worden in de Aangifte Erfbelasting na het eerste overlijden.

Neemt u gerust contact met mij op voor meer informatie of neem een kijkje op mijn website:

Met een testament bespaart u niet automatisch op de erfbelasting. Hiervoor is een planning nodig. Op enig moment moeten we gaan rekenen.

12/04/2024

We zijn weer klaar voor de werkdag. En gelukkig worden de berekeningen die ik maak om op de erfbelasting te besparen ook altijd nog even gecontroleerd.....😀

25/01/2024

Uw Erfbelastingaangifte in goede handen.

Een dierbare is overleden. Een moeilijke tijd is voor u aangebroken. Helaas moeten er in zo’n periode vol verdriet allerlei zaken formeel afgewikkeld worden. Deze kunnen meestal niet wachten.

Ik kan u helpen; ik inventariseer wat er geregeld moet worden en zorg ervoor dat dat correct en tijdig gebeurt. Is er een verklaring van erfrecht nodig? Dan regel ik deze voor u bij de notaris. En ook help ik u (natuurlijk!) met de Erfbelastingaangifte.
Aangifte Erfbelasting = Estate Planning

De Erfbelastingaangifte moet op tijd gebeuren om extra kosten (belastingrente) te voorkomen. Bovendien moet het testament van de overledene zo worden ingezet dat de erfbelasting zo laag mogelijk is. Dat is vooral van toepassing als u als langstlevende samen met uw kinderen achterblijft. Vaak geeft het testament keuzemogelijkheden zodat uw financiële verzorging wordt gewaarborgd en u weinig tot geen erfbelasting hoeft te betalen.

In de meeste langstlevende testamenten zijn zogenaamde “fiscale instrumenten” opgenomen. Deze kunnen gebruikt worden om de hoogte van de erfbelasting te sturen. Dat zijn bijvoorbeeld een afwijkend (lager) erfdeel voor de langstlevende en/of een op- of afvullegaat al dan niet in combinatie met een keuze voor renteberekening over de vorderingen van de kinderen. Deze fiscale instrumenten kunnen ervoor zorgen dat de nalatenschap niet alleen zo goed mogelijk, maar ook met zo weinig mogelijk erfbelasting afgewikkeld kan worden. Deze keuzes moeten dus worden aangegeven tegelijk met en in de Aangifte Erfbelasting.
Wel of geen testament of een “oud” testament?

Maar ook als er geen testament, een “oud” testament (van voor 2003) of een keuzetestament is kan er zo optimaal mogelijk op de erfbelasting worden bespaard. Met name een testament van voor 2003 en een keuzetestament zijn lastig te lezen en het vereist kennis van zaken om de Aangifte Erfbelasting in te vullen. Tegelijk moet ook naar de toekomst gekeken worden. Bestaat de kans dat de langstlevende in een zorginstelling wordt opgenomen? Moet het vermogen daarom versneld naar de kinderen? Belangrijk om mee te nemen bij de keuzes die gemaakt worden in de Aangifte Erfbelasting na het eerste overlijden.
Hoogte erfbelasting tweede overlijden al plannen na het eerste overlijden

Na het overlijden van de langstlevende, dus na het tweede overlijden, moet er ook weer Aangifte Erfbelasting worden gedaan. En ook deze kan zo laag mogelijk gehouden worden. Om dat te bereiken moeten we dus op enig moment en uiterlijk na het eerste overlijden al een plan maken, waarbij het uitgangspunt is dat we zoveel mogelijk gebruik gaan maken van alle vrijstellingen die er zijn zowel na het eerste als na het tweede overlijden. En dat zijn niet alleen de vrijstellingen in de schenk- en erfbelasting, maar ook in de Inkomsten- en overdrachtsbelasting.
Estate Planning na eerste overlijden = MijnTestamentadvies

Met MijnTestamentadvies maak ik voor u een dergelijk plan. Zo weten u en uw kinderen hoe het testament uitwerkt en waarmee zij rekening moeten houden. Is het nodig om te schenken? Hoe zit het met de zorgbijdrage? Alles wordt duidelijk gemaakt en voor u uitgerekend. U heeft zo ook een Leidraad voor na overlijden. Maar natuurlijk ben ik er ook voor u en uw nabestaanden om dat wat u heeft beoogd met uw testament ook te bereiken.

Neemt u gerust contact met mij op voor meer informatie.

25/12/2023

Allemaal heel fijne feestdagen en een gelukkig en gezond nieuw jaar gewenst!!!

21/04/2023

Leuk om weer een lezing te mogen geven bij De Groof Uitvaartverzorging!

Een fijne gedachte: Het afscheid in vertrouwde handen.

21/02/2023

Een goede omschrijving van mijn vak:
De basis van estate planning ligt in het civiele recht, in het bijzonder in het , het en het . Die drie rechtsgebieden bepalen wat in een individueel geval de omvang en de samenstelling van een is. Ze beïnvloeden elkaar ook onderling en dat maakt de zaak al gauw behoorlijk gecompliceerd. Daar komt dan nog het fiscale recht bij: de inkomstenbelasting, de schenk- en erfbelasting en de overdrachtsbelasting.

28/12/2022

Alweer bijna een jaar voorbij.......... en weer veel nieuwe klanten mogen adviseren en natuurlijk ook mijn bestaande klanten. Zo help ik met het opstellen van testamenten en levenstestamenten, met het afwikkelen van nalatenschappen, al dan niet als executeur, doe ik aangifte erfbelasting, sta ik mensen bij wanneer zij betrokken zijn bij een nalatenschap waarvan de afwikkeling helaas niet goed loopt en help/adviseer ik kinderen wanneer hun ouder naar een zorginstelling moet over de zaken die dan geregeld moeten worden, geef ik lezingen en mag ik soms ook lesgeven. EN IK BEN NOG STEEDS HELEMAAL DOL OP MIJN VAK! Ik verheug me op het komende jaar.
Ik wens iedereen een heel prettige jaarwisseling en een gezond, gelukkig en vooral tevreden Nieuwjaar! ❤️

16/12/2020

Net gebeld met een lieve klant. Ik heb haar en haar gezin geadviseerd over de overdracht van de boerderij aan haar dochter. In het verleden hadden zij en haar man de twee zonen al geholpen om zelf een boerderij te kunnen beginnen. Moeder heeft zich daar nooit happy bij gevoeld en vind het belangrijk dit alsnog recht te trekken en wil haar beide zonen minder laten erven dan haar dochter, zodat de dochter de boerderij kan overnemen. Ik heb een advies voor hen opgesteld waarin ik alle financiële, juridische en praktische aspecten op een rij heb gezet. Daarna heb ik haar verhaal voor haar samengevat zodat zij dit aan haar zonen kon laten lezen, want zij vond het toch wel wat lastig. Haar zonen hebben allebei meteen aangegeven het helemaal goed te vinden, als moeder zelf maar niets te kort komt. En daar zorgen we natuurlijk voor!
Op deze manier voorkom je gedoe en zelfs ruzie achteraf en dat is wat ik ook probeer te voorkomen met mijn werkwijze.

18/10/2020

Ik kreeg een mail van een lieve klant en deel deze graag. Want ik kan het mijn klanten beter zelf laten vertellen hoe belangrijk het is om veel tijd en aandacht te besteden aan het advies/proces voorafgaand aan het opstellen van een testament.

"Beste Annet,
Hartelijk dank voor je hulp en informatie die je geschreven hebt. Ik heb de papieren gelezen en vond de uitleg erin erg fijn en handig. Ik zal ze zuinig bewaren.
Mijn excuses dat het wat langer heeft geduurd voor ik reageerde. Ik merkte dat het me zwaarder viel dan verwacht (emotioneel) om met mijn nalatenschap bezig te zijn.
Graag zou ik inderdaad weer een afspraak maken om het proces voort te zetten".