遗嘱＆信托以及风险管理服务顾问

04/07/2026

TRUST Mis-understood

Most people think a trust is either only for the ultra-rich, or som...

24/06/2026

哎呀❗️立什么遗嘱哦，又不是百万家产，浪费那个钱干嘛‼️我猜你身边一定有人讲过这句话，甚至你自己也这么想？

真的别搞错了！恰恰是我们普通人辛苦攒的屋子、存款、股票、定期，才更需要立遗嘱来保护。

没有遗嘱的话，屋子转名要走的流程费用高很多，有遗嘱能帮你省下一笔相当可观的开销。

没遗嘱资产会直接冻结，家人跑遍各个部门都要等好几年，有遗嘱就能按你的意愿快速分配。

不用怕一上来就要做决定，哪怕你只是好奇、只想先问问、暂时没打算立，完全都可以。

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22/06/2026

家里孩子两三个，
最担心就是身后家产分配不妥，

兄弟姐妹产生隔阂争吵，
家业规模越大，隐患反而越多。

想要稳妥把资产平稳传给下一代，
选用保险搭配信托的合法规划方式最合适。

这套方案可以清晰划定资产归属，
规避家庭纠纷，
牢牢守护家人感情与安稳生活。

提早做好系统化家业规划，
不止保住辛苦积攒的财富，
更能维系长久和睦的亲情，
全家人都踏实安心。

不清楚自家资产
怎么搭配保险+信托，
可私信免费获取适配方案参考。

19/06/2026

很多人以为财富管理就是做投资赚更多钱，其实真正的私人财富管理，是积累、安全、转移三者并行的全流程管理。

财富积累靠理财投资，财富安全靠保险托底，财富转移靠遗嘱和信托安排，三件事缺一不可，得同步规划。

看懂的人都明白，家庭资产先做阳光化梳理，再做保险化配置，最后做信托化落地，是接下来的必然方向。

这从来不是有💰人专属，我们普通人手里的屋子、定期存款、股票、公积金，全都适配这套逻辑。

提前布局，既能守好打拼来的家底，也能让家人顺顺利利继承，不用跑断腿、等好几年。

想知道自己的资产怎么一步步落地？随时留言PM，免费帮你做基础梳理和方案讲解。

18/06/2026

“人在天堂，钱在银行”，先人传下来的这句话，真的一点都没错。

以前总觉得立遗嘱是家产多、年纪大的人才要做的事，早就不是这样了。

现在越来越多年轻人早就想通，提前做好规划，才是对家人对自己负责。

只需RM399起，就能办好正规遗嘱，不用怕资产冻结、家人东奔西跑办手续。

偷偷给你们说个亮点：我们的方案不止帮你立好遗嘱，还能帮你的资产增值。

一份预算办两件事，性价比拉满。想了解详情直接留言PM，免费给你讲解到位💕

10/06/2026

【你们到底是做什么的？】

其实 🏢WM Consultancy 是为客户提供个人财物计划，税务管理，遗嘱与信托传承，增值财产规划以及律师服务。

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简单说就是提供完整资产规划如下：

1. #遗嘱 - 我们会给您建议如和设立好一份遗嘱，确保以后能减少不必要的麻烦，这样就会让您的受益人顺利续承财产。

From 起

2. #信托 - 不是遗嘱信托，不是信托基金。信托（Trust）是一种理财方式，是一种特殊的财产管理制度和法律行为，同时又是一种金融制度。简单来讲就是（委托人）把个人财产委托给一个机构（受托人），然后设下自己的意愿将来怎样分配给（受益人），受托人会跟着委托人的意愿去做分配，直接分配，不需经过法庭认证。（什么财产都可以）

From (价格已个人的指示而定，所以必须了解情况才能做出决定）

3. #保险/寿险 - 这个不用解释了，没有人不知道的。很多种类，看个人需求要的是什么保障，甚至有了疾病都可以得到保障的保险。

From /month (价钱与不同的保障和年龄而定）

4. #律师(Advocates & Solicitors) 办案、诉讼、提供法律咨询、办理商业合约、撰写遗嘱、银行贷款等非诉讼业务等。

没有规定的价格，已个案、情况或程序而定。

5. #投资 - 不是投资在我们的公司，而是给您意见如何管理及投资，介绍您市场上的工具来达到您想要的回酬要求，而不被绑着而且是流动性的。

6. #免费 - 最重要的是不收您一分钱，提供完整规划方案。