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Gracias a la invitación de Jóvenes Coparmex Sinaloa me toca visitar mi querido culichi🍅 para platicar de criptoactivos d...
16/09/2026

Gracias a la invitación de Jóvenes Coparmex Sinaloa me toca visitar mi querido culichi🍅 para platicar de criptoactivos desde una óptica que va más allá de la especulación…💡

La infraestructura financiera está cambiando rápido y la forma en que las empresas gestionan liquidez, capitalizan activos y cumplen la norma ya no es la misma que hace cinco años. 📉➡️📈

Si estás al frente de una empresa o gestionas tesorería e inversiones, hay tres pilares clave que debes considerar para este año:

Dólares Digitales (Stablecoins): Más allá del trading, las stablecoins respaldadas por USD se están consolidando como la herramienta preferida para pagos transfronterizos inmediatos, reducción de costos en comisiones bancarias y cobertura operativa contra la volatilidad cambiaria. 💵🌐

Tokenización de Activos (RWA): Fraccionar bienes raíces, deuda, capital o activos de tesorería ya no es una teoría. Permite liberar liquidez de activos ilíquidos, eficientar la captación de capital y abrir el acceso a inversionistas globales bajo estructuras programables. 🧱🔗

Cumplimiento y Regulación 2026: La adopción sin marco legal es un riesgo operativo. Entender los estándares de prevención de lavado de dinero (PLD/FT), ámbito fiscal y custodia corporativa es el verdadero blindaje para escalar estas tecnologías con certeza jurídica. 🏛️🛡️

Nos vemos este lunes 28 de septiembre a las 4:30 P.M. en las instalaciones de COPARMEX (De Los Insurgentes 248, Centro) para desglosar la relevancia actual y estrategias concretas de implementación respecto estos tres ejes en tu sector empresarial. 📍🤝

14/09/2026

¡MEJOR CUMPLIR CON LA LEY ANTILAVADO EFICIENTE Y ESTRATÉGICAMENTE! 🛡️💲✅

11/09/2026

¿CÓMO SABER EL GRADO DE RIESGO DE TUS CLIENTES? ⚖️⚠️💲🛡️

10/09/2026

¿PRÉSTAMOS ENTRE EMPRESAS DE GRUPO EMPRESARIAL= ACTIVIDAD VULNERABLE DE LEY ANTILAVADO? 💲⚖️⚠️

07/09/2026

¿EN QUÉ CONSISTE LA DEBIDA DILIGENCIA INTENSIFICADA PARA CONTRATAR CON CLIENTES DE ALTO RIESGO?⚠️⚖️🛡️

03/09/2026

¿ES LEGAL QUE EL BANCO CIERRE O SUSPENDA TU CUENTA BANCARIA? ⚖️🏦

02/09/2026

¿CUÁLES SON LAS SANCIONES Y MULTAS DE LA LEY ANTILAVADO? 💸⚖️🛡️

Ocho SUPUESTOS y SANCIONES 👇
(UMA 2026 = $117.31 diarios, INEGI)

① Aviso presentado tarde —dentro de los 30 días siguientes— o incompleto → $23,462 a $234,620 (arts. 53, fraccs. III y IV). Si el retraso supera esos 30 días, la sanción sube.

② No contestas un requerimiento de la autoridad → $23,462 a $234,620 (art. 53, fracc. I)

③ No identificas a tu cliente ni armas su expediente → $23,462 a $234,620 (art. 18). Por cada vez.

④ No tienes documentado al beneficiario controlador de tu empresa → $234,620 a $1,173,100 (arts. 33 Bis y 33 Ter). ⚠️ Este aplica a cualquier sociedad mercantil, aunque tu giro NO sea actividad vulnerable — vigente desde el 17 de julio de 2025.

⑤ De plano no presentaste el aviso → $1,173,100 a $7,625,150 o del 10% al 100% del valor de la operación, la que resulte mayor (art. 54, fracc. III)

⑥ Cobraste en efectivo arriba del límite legal → lo mismo (art. 32). Casa de $8 millones pagada en efectivo → la multa pueden ser esos $8 millones.

⑦ Entregaste o alteraste papeles falsos para un aviso → 2 a 8 años de prisión (art. 62). Aplica también a quien entrega los documentos, no solo a quien reporta.

⑧ Le dijiste a alguien que fue reportado → 4 a 10 años de prisión, “independientemente de que el Aviso exista o no” (art. 63, fracc. II)

La única salida: si te pones al corriente ANTES de que la autoridad inicie su revisión, no te multan — una sola vez. Si ya llegaron, hasta 50% de reducción (art. 55).

Fíjate en lo que esto significa: la ley castiga más contarlo que no cumplirlo.

📌 Base legal: arts. 18, 32, 33 Bis, 33 Ter, 53, 54, 55, 62 y 63 de la LFPIORPI.

31/08/2026

¿CÓMO SE REGISTRA AL BENEFICIARIO CONTROLADOR EN MATERIA DE PLD? ⚖️🛡️

28/08/2026

“ESTO ES UN FRAUDE”🌎💲🏦

26/08/2026

TESORERÍA CORPORATIVA DE CRIPTOACTIVOS=🛡️💲 vs BLOQUEOS ARBITRARIOS UIF ⚠️

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