דן עורכי דין טכנולוגיים

דן עורכי דין טכנולוגיים מריאנה דן, הינה עורכת דין מובילה בארץ
בתחום אבטחת מידע.

מובילה עסקים למינימום פריצות אבטחת מידע, תביעות וקנסות במקסימום שקט נפשי. linktr.ee/marianadan

כשאנחנו מדברים על פעילות בבלוקצ'יין ובנכסים דיגיטליים, אחת הסוגיות המרכזיות היא היכולת לזהות את מי שמבצע את הפעולה ולווד...
03/09/2026

כשאנחנו מדברים על פעילות בבלוקצ'יין ובנכסים דיגיטליים, אחת הסוגיות המרכזיות היא היכולת לזהות את מי שמבצע את הפעולה ולוודא שהשירות לא מנוצל להלבנת הון, מימון טרור, הונאות או פעילות אסורה אחרת.

וכאן נכנסים לתמונה שני תהליכים מרכזיים:

1. KYC – Know Your Customer | הכר את הלקוח
כאשר מקבל השירות הוא אדם פרטי, מתבצע תהליך זיהוי ואימות שבמסגרתו נבדקים פרטי הלקוח ומסמכי הזיהוי שלו, למשל באמצעות תעודת זהות ורישיון נהיגה.

על בסיס המידע שנאסף ובדיקות נוספות, מתבצעת גם הערכת סיכון, והלקוח עשוי להיות מסווג ברמת סיכון נמוכה, בינונית או גבוהה. הסיווג משפיע על היקף הבדיקות והבקרות שיידרשו בהמשך.

2. KYB – Know Your Business | הכר את העסק
כאשר הלקוח הוא חברה או עסק, התהליך מתרחב לבדיקת התאגיד, זהותו, פעילותו והגורמים הרלוונטיים העומדים מאחוריו.

פועלים בעולם הקריפטו והנכסים הדיגיטליים? ודאו שמנגנוני הזיהוי, ניהול הסיכונים והציות שלכם מתקדמים בקצב של הטכנולוגיה.

שלכם, דן מריאנה,
דן עורכי דין טכנולוגיים

משרד: 08-3811138
נייד: 052-6838261

אצלנו במשרד אין עזים "שצצות בהפתעה".כשארגון מתחיל איתנו פרויקט ציות לרגולציית אבטחת מידע ופרטיות, הוא יודע כבר מההתחלה ש...
30/08/2026

אצלנו במשרד אין עזים "שצצות בהפתעה".

כשארגון מתחיל איתנו פרויקט ציות לרגולציית אבטחת מידע ופרטיות, הוא יודע כבר מההתחלה שזיהוי הפערים הוא רק חלק מהתהליך.

אם במהלך הפרויקט מתגלים פערים טכנולוגיים שמחייבים טיפול, למשל רכישת רישיונות בתוקף, הטמעת EDR, פתרונות Email Security, ביצוע סגמנטציה ברשת או יישום בקרות אבטחה נוספות, ברור מראש שהיישום הטכנולוגי כרוך בעלויות נפרדות מול חברת הסקיוריטי שמלווה את הארגון.

התפקיד שלנו הוא לא למכור את הפתרונות הטכנולוגיים.
התפקיד שלנו הוא להגדיר את הדרישות הרגולטוריות, לזהות את הפערים ולוודא בשיתוף פעולה מלא עם חברת הסקיוריטי, שהפתרונות המיושמים בפועל נותנים מענה מתאים לדרישות הרגולציה.

מבחינתנו, פרויקט ציות נכון צריך להיות הרמוני, שקוף וברור
בשילוב המשפטי והטכנולוגי שעובדים יחד!
והכי חשוב, בלי הפתעות!!

רוצים לעבור תהליך ציות מסודר, פשוט ושקוף?

מוזמנים ליצור איתנו קשר.

משרד: 08-3811138
נייד: 052-6838261
אתר: https://www.marianadan-itlawyer.com/

שלכם, באהבה תמיד,
דן מריאנה,
דן עורכי דין טכנולוגיים

חשוב להבין שלא כל פלטפורמה פועלת תחת אותו פיקוח רגולטורי.יש הבדל בין בורסות קריפטו המפוקחות בישראל, חלפנים ונותני שירותי...
27/08/2026

חשוב להבין שלא כל פלטפורמה פועלת תחת אותו פיקוח רגולטורי.

יש הבדל בין בורסות קריפטו המפוקחות בישראל, חלפנים ונותני שירותים פיננסיים מפוקחים,
לבין בורסות זרות הפועלות תחת מסגרות רגולטוריות אחרות.

למה זה חשוב?

כי הבחירה איפה לרכוש, להחזיק או למכור נכסים דיגיטליים עשויה להשפיע בהמשך על היכולת להציג מקור כספים (Source of Funds), לתעד את מסלול הכסף ולהעביר כספים בחזרה למערכת הבנקאית.

לכן חשוב להוכיח איפה הכסף עבר, מי החזיק בו בדרך, והאם ניתן להוכיח את כל המסלול וכל זאת עוד לפני הפעולה הראשונה כדי שביום שתרצו תוכלי להחזיר את הכסף לבנק.

כך שלפני שפועלים בקריפטו כדאי לברר האם גם המסלול המשפטי והרגולטורי שלו ברור.

שלכם, באהבה תמיד,
דן מריאנה,
דן עורכי דין טכנולוגיים

איך הבנק בוחן פעילות בקריפטו?כשכספים שמקורם בנכסים וירטואליים מגיעים למערכת הבנקאית, הבנק לא מסתכל רק על הסכום שנכנס לחש...
19/08/2026

איך הבנק בוחן פעילות בקריפטו?

כשכספים שמקורם בנכסים וירטואליים מגיעים למערכת הבנקאית, הבנק לא מסתכל רק על הסכום שנכנס לחשבון.

בהתאם לסעיף 87א' להוראת ניהול בנקאי תקין 411, במסגרת ניהול הסיכונים הבנק עשוי לבחון מספר מאפיינים של הפעילות.

בין היתר:

באיזה מטבע בוצעה הפעילות ומה מאפייניו.
באיזו בורסה או פלטפורמה בוצעה הפעילות והאם מדובר בגורם מפוקח.
האם אופן הפעילות או הטכנולוגיה שבה נעשה שימוש מקשים על זיהוי הצדדים או על מעקב אחר נתיב הכספים.
האם הפעילות תואמת את פרופיל הלקוח, מקור הכספים והפעילות הצפויה בחשבון.
מה היקף ותדירות העסקאות שבוצעו.

כך שבשורה תחתונה, צריך לדעת לספר ולהוכיח את הסיפור של הכסף.

מאיפה הוא הגיע?
איפה נרכש הקריפטו?
באילו פלטפורמות וארנקים הוא עבר?
והאם ניתן להציג אסמכתאות שתומכות בנתיב הזה?

ככל שנתיב הכסף ברור, מתועד וניתן לאימות, כך ניתן להתמודד בצורה מסודרת יותר עם הבדיקות שמבצעת המערכת הבנקאית.

אנחנו מלווים לקוחות בהיערכות מול המערכת הבנקאית, בבחינת מקור הכספים,
נתיב הפעילות והמסמכים הנדרשים.

לכל שאלה והרחבה, נשמח לעמוד לרשותכם,
משרד: 08-3811138
נייד: 052-6838261

שלכם,
דן מריאנה,
דן עורכי דין טכנולוגיים

כדי להעניק שירות איכותי והרמוני לארגונים וחברות בתחום רגולציית אבטחת מידע ופרטיות, חשוב להבין ולדעת שאנחנו ואותם בעלי אר...
16/08/2026

כדי להעניק שירות איכותי והרמוני לארגונים וחברות
בתחום רגולציית אבטחת מידע ופרטיות,
חשוב להבין ולדעת שאנחנו ואותם בעלי ארגונים
באותו הצד!

כך שהאינטרסים העסקיים שלהם,
הם האינטרסיים העסקיים שלנו.
ורק כך ורק אז, נוכל לתת להם את ה-שירות
הטוב ביותר בעולמות הטמעת הרגולציה
הטכנולוגית והמשפטית.

נשמח לעמוד לרשותכם, באהבה תמיד,
דן מריאנה,
דן עורכי דין טכנולוגיים.

משרד: 08-3811138
נייד: 05206838261

כשמבקשים לממש קריפטו ולהכניס את הכסף למערכת הבנקאית, אחת השאלות המרכזיות היאהאם אפשר להוכיח את נתיב הכסף?במודל "גן סגור"...
12/08/2026

כשמבקשים לממש קריפטו ולהכניס את הכסף למערכת הבנקאית, אחת השאלות המרכזיות היא
האם אפשר להוכיח את נתיב הכסף?
במודל "גן סגור" הכסף יצא מחשבון הבנק, הועבר לגוף מורשה באמצעותו נרכש הקריפטו
והנכס נשאר באותה מסגרת, ללא העברות או ערבוב עם מקורות אחרים.
כשרוצים לממש אותו, ניתן להציג שרשרת ברורה:
מאיפה הגיע הכסף, מה נרכש באמצעותו ומה קרה לנכס מאז.

במודל "גן פתוח", כאן הנכס לא נרכש אצל הגוף שמבצע עבורי את המימוש.
לדוגמה: רכשתי קריפטו דרך בורסה מורשית אחרת, החזקתי אותו שם, וכעת אני מבקש
להעביר אותו לגוף ישראלי לצורך מימוש והפקדת הכספים בבנק.

במצב כזה נדרש לבסס בין היתר את ה-Source of Funds (SOF) מקור הכספים ולהציג את המסמכים שמאפשרים להתחקות אחר מסלול הכסף והנכס.

כאן נכנסים לתמונה גם מנגנונים כמו Travel Rule, המאפשרים העברת פרטי מידע נדרשים בין גופים פיננסיים,
ובמקרים המתאימים גם ניתוח תנועות וחישוב בשיטת FIFO – First In, First Out.

ולכן השאלה שמעניינת את המערכת הפיננסית היא
"האם אתם יכולים להראות מאיפה הוא הגיע ומה עבר עליו בדרך?

מתכננים לממש נכסי קריפטו ולהכניס את הכספים למערכת הבנקאית?
אל תחכו לרגע שבו הבנק ישאל שאלות.
בדקו מראש שניתן להציג נתיב כספים ברור, מתועד ועקבי מהמקור ועד למימוש.

שלכם, דן מריאנה,
דן עורכי דין טכנולוגיים.

משרד: 08-3811138
נייד: 052-6838261

הרשות להגנת הפרטיות פרסמה מספר מקרים לפיהם יש לדווח באופן מידיי על אירועי אבטחת מידע. *שימו לב לא מדובר ברשימת מכולת* תח...
09/08/2026

הרשות להגנת הפרטיות פרסמה מספר מקרים
לפיהם יש לדווח באופן מידיי על אירועי אבטחת מידע.

*שימו לב לא מדובר ברשימת מכולת*

תחילה, נדגיש כי החובה לדווח קמה רק כאשר מדובר
במאגר מידע שרמתו גבוהה או במאגר מידע ברמה בינונית
ואשר יש לו פגיעה בחלק מהותי מהמאגר.

להלן 8 המקרים:

1. כאשר קיים חשש שגורם לא מורשה יכול לצפות, לשנות או למחוק מידע.
2. כשמידע אישי זלג מהארגון, גם אם מדובר בהיקף קטן.
3. כאשר המחשב מוצפן (כופרה) או כשיש פגיעה בזמינות המידע.
4. כאשר נשלח קובץ לקוחות החוצה או הועבר למכשיר פרטי ע"י עובד ללא הרשאה.
5. בעת גניבת ציוד כמו מחשב, דיסק, מדיה נתיקה, גיבויים המכילים מידע אישי.
6. כשבטעות עובד שולח מייל אישי למייל, לרשימת תפוצה או נמען שגויים. כן גם בטעות.
7. כשחדרו לארגון באמצעות סיסמא חלשה או מנגנון הזדהות לא מספק.
8. כאשר האירוע התרחש בכלל אצל הספק החיצוני כמו למשל ניסיון גישה או שינוי או מחיקת מידע במאגר שמנוהל אצל אותו ספק/צד ג'.

המסר שלנו הוא קודם כל תתייעצו כמה שיותר מהר עם אנשי מקצוע, לא להתמהמה בדיווח המיידי לרשות ושמרו על קור רוח!

ותמיד תמיד תיהיו מגובים גם ברמת המידע עצמו וגם ברמת התוכנית להמשכיות עסקית והתאוששות מאסון סייבר.

שלכם, באהבה תמיד,
דן מריאנה,

דן עורכי דין טכנולוגיים.

משרד: 08-3811138
נייד: 052-6838261
אתר: https://www.marianadan-itlawyer.com/

בנובמבר 2022 נכנס לתוקף עדכון להוראת ניהול בנקאי תקין 411, המחייב את הבנקים לגבש מדיניות לקבלת כספים שמקורם בפעילות במטב...
05/08/2026

בנובמבר 2022 נכנס לתוקף עדכון להוראת ניהול בנקאי תקין 411, המחייב את הבנקים לגבש מדיניות לקבלת כספים שמקורם בפעילות במטבעות וירטואליים, בגישה מבוססת סיכון.

ההוראה נועדה להתמודד עם סיכוני הלבנת הון ומימון טרור.
לכן, לא מספיק להציג לבנק 10 ביטקוין בארנק ולטעון שנרכשו באופן חוקי.

יש להוכיח את מקור הכספים – Source of Funds (SOF):
מאין הגיע הכסף ששימש לרכישה, מתי והיכן נרכשו המטבעות ואיזה נתיב הם עברו בין ארנקים וזירות מסחר עד למימושם.

הרגולציה צמצמה את האפשרות לסירוב גורף, אך היא אינה מבטיחה שכל העברה תאושר. הבנק עדיין נדרש לבחון כל מקרה בהתאם למדיניות ולרמת הסיכון שקבע.

בעולם הקריפטו, לא מספיק להחזיק בנכס.
צריך לדעת להוכיח את כל הדרך שהוא עשה עד לחשבון הבנק.

אם אתם מתכננים לממש נכסי קריפטו ולהעביר את התמורה למערכת הבנקאית, אל תחכו לרגע ההעברה.
הכינו מראש את התיעוד המשפטי והפיננסי הנדרש להוכחת מקור הכספים ונתיב המטבע.

לבדיקת המקרה ולבניית תיק מסודר מול הבנק, מוזמנים לפנות אלינו.

משרד: 08-3811138
נייד: 052-6838261

Address

קונדיטון
Ashqelon

Opening Hours

Monday 08:30 - 22:30
Tuesday 08:30 - 22:30
Wednesday 08:30 - 22:30
Thursday 08:30 - 22:30
Friday 08:30 - 13:00
Sunday 08:30 - 22:30

Website

Alerts

Be the first to know and let us send you an email when דן עורכי דין טכנולוגיים posts news and promotions. Your email address will not be used for any other purpose, and you can unsubscribe at any time.

Contact The Business

Send a message to דן עורכי דין טכנולוגיים:

Shortcuts

Share

Category