Expert compliance - jurídico

03/05/2017

Compliance', ¿carga o ventaja?

Esta figura de Responsabilidad Penal de las Personas Jurídicas (RPPJ), fue novedosa en lo que corresponde a nuestro país, ya que tiene un largo recorrido en otras jurisdicciones, como la estadounidense o la británica. Dicha reforma y la siguiente de 2015, representan un cambio fundamental en la cultura corporativa, o al menos tendría que ser de este modo, ya que para muchos empresarios la primera noticia que tuvieron de este tema fue mediante las primeras sentencias dictadas en febrero y marzo de este año, por las cuales se impusieron grandes multas a las compañías involucradas.

Quién no podrá beneficiarse de la cláusula suelo, en Expert Compliance Jurídico te ayudamos... Aquellos clientes de entidades bancarias que ya hayan reclamado judicialmente y tenga una resolución al respecto, no podrán beneficiarse de la reciente sentencia del tribunal de justicia de la unión europe...

01/05/2017

¡¡Feliz Día del Trabajador!!

01/05/2017

¡Buenos días!

La figura del compliance penal es un modelo ajeno a nuestra tradición jurídica, importado de la Derecho anglosajón. Además de los problemas de adaptación que conlleva el cambio cultural de convertir a la empresa en responsable de la labor de prevención de los delitos, su regulación aún plantea a los profesionales de la materia y del ámbito jurídico muchas dudas.

Compliance es el resultado de analizar el riesgo para evitar que ocurran irregularidades en la empresa y para que, si se dan, sean descubiertas, investigadas y sancionadas, exonerando así a la organización de cualquier responsabilidad penal que pudiera derivarse.

29/04/2017

¡Feliz Fin de Semana!

Como es notorio, en los últimos años en España ha proliferado la promulgación por parte de las organizaciones empresariales (no solo de las grandes corporaciones sino incluso de las Pymes) de los denominados Códigos Éticos, de Conducta o de Buenas Prácticas Empresariales (por citar alguna de las denominaciones más utilizadas y populares).

Expert Compliance Officer Marbella (Oficial de Cumplimiento Normativo – Controller jurídico) y las funciones de supervisión y vigilancia están contempladas en el artículo 31 bis del Código Penal, tras la reforma que entró en vigor el 1 de julio de 2015. El Código Penal, exige a todas las empresas d...

28/04/2017

¡Feliz Viernes!

La importancia de los programas de compliance en el sector financiero español es muy importante...

El sistema financiero español es uno de los sectores con más peso y proyección internacional de la economía española. Constituye una pieza clave para la modernización y desarrollo del país.

El Compliance Officer (Oficial de Cumplimiento Normativo – Controller jurídico) y las funciones de supervisión y vigilancia están contempladas en el artículo 31 bis del Código Penal, tras la reforma que entró en vigor el 1 de julio de 2015 El Código Penal, exige a todas las empresas diseñar e impla...

26/04/2017

La transparencia se considera uno de los principales activos en la lucha contra la corrupción, tanto en el sector público como en el sector privado. Sobre este tema se habló en la IV jornada de los “Diálogos de Compliance”, que tuvo lugar hace unos días en la sede madrileña de la CNMC.

Expert Compliance Officer en Madrid (Oficial de Cumplimiento Normativo – Controller jurídico) y las funciones de supervisión y vigilancia están contempladas en el artículo 31 bis del Código Penal, tras la reforma que entró en vigor el 1 de julio de 2015. El Código Penal, exige a todas las empresas…

24/04/2017

¡Buenos días!

A la hora de responder a cualquier duda que nos planteemos sobre la importancia del compliance conviene imaginar las posibles consecuencias de cada acción u omisión en la actividad diaria de la empresa y su posible repercusión de ser negativas estas consecuencias.

Como se dice en el mundo anglosajón con más experiencia en este campo, si piensas que el compliance es caro, prueba el no compliance (if you think compliance is expensive, try non-compliance).

La importancia del compliance viene dada no sólo por las consecuencias negativas que supone no tenerlo implementado en la empresa, sino también por las posibles ventajas que puede reportar.

El Compliance Officer (Oficial de Cumplimiento Normativo – Controller jurídico) y las funciones de supervisión y vigilancia están contempladas en el artículo 31 bis del Código Penal, tras la reforma que entró en vigor el 1 de julio de 2015 El Código Penal, exige a todas las empresas diseñar e impla...

22/04/2017

¡Feliz Fin de semana!

TRIUMPH-LAWYERs & ECONOMY; Abogados y asesores, es desde su fundación en 1990, un despacho profesional multidisciplinar en el que la calidad y compromiso profesional han supuesto los pilares sobre los que se ha consolidado esta firma y, por su compromiso con los objetivos del cliente desde la deonto...

21/04/2017

Como eliminar y denunciar el suelo hipotecario.

Si es titular de un contrato de préstamo hipotecario y sospecha que le están aplicando cláusula suelo, recomendamos ponerse en contacto con un abogado que estudie su caso y se encargue de tramitar la eliminación del suelo hipotecario así como la devolución de las cantidades que haya pagado de más.

¿Qué es la cláusula suelo? La cláusula suelo o suelo hipotecario forma parte de las condiciones contractuales del préstamo hipotecario y, concretamente, limita el tipo o porcentaje de interés que pagará el titular de la hipoteca en las sucesivas revisiones de la cuota hipotecaria según el índice al…

17/04/2017

¿Las hipotecas con IRPH también pueden tener cláusula suelo?

Se puede dar la situación de que exista cláusula suelo en una hipoteca referenciada al IRPH o Índice de Referencia de Préstamos Hipotecarios.

El IRPH se obtiene a través de una media de las diferentes ofertas del mercado hipotecario que han inscrito los bancos y cajas de ahorro.

¿ Cómo puede afectar a la hipoteca? La cláusula suelo o interés mínimo es el responsable de que muchos hipotecados no puedan ver reducida su cuota a pesar de que el Euribor cotiza más bajo que nunca. Recordemos que el Euribor ha cerrado 2016 en un nuevo mínimo histórico del -0,08%. ¿Las cláusulas su...

17/04/2017

¡Buenos días!

La responsabilidad penal de las personas jurídicas fue instaurada en nuestro ordenamiento jurídico en el año 2010 por el Código Penal y modificada tras una segunda reforma en la materia en el año 2015 con la entrada en vigor de la Ley Orgánica 1/2015 de 20 de marzo, ampliando diferentes tipos penales aplicables a la persona jurídica y extendiendo ciertas conductas.

TRIUMPH-LAWYERs & ECONOMY; Abogados y asesores, es desde su fundación en 1990, un despacho profesional multidisciplinar en el que la calidad y compromiso profesional han supuesto los pilares sobre los que se ha consolidado esta firma y, por su compromiso con los objetivos del cliente desde la deonto...

09/04/2017

¿Qué es el techo hipotecario?

¡Pregúntanos! Nosotros resolveremos tus dudas...

¿Qué es el techo hipotecario? Hay ocasiones, en las que las entidades bancarias puede aplicar una cláusula techo en el contrato hipotecario, esto significa que se fija un tipo máximo y aunque el Euribor suba por encima de este límite, el hipotecado pagara el interés máximo establecido por contrato,…