03/09/2026
Nach einem Todesfall beginnt oft sehr schnell das große Sortieren: Briefe werden geöffnet, Ordner durchgesehen, Schubladen geleert!
Und genau dabei verschwinden manchmal Unterlagen, die später noch wichtig werden.
Diese fünf Dokumente würde ich deshalb immer zuerst zur Seite legen:
1️⃣ Die letzten Kontoauszüge: Sie zeigen laufende Zahlungen, regelmäßige Abbuchungen, mögliche Einnahmen und oft auch Verträge, an die sonst niemand gedacht hätte.
2️⃣ Versicherungspolicen: Lebensversicherung, Hausrat, Haftpflicht, Gebäudeversicherung oder private Zusatzversicherungen können Ansprüche auslösen oder noch gekündigt werden müssen.
3️⃣ Steuerbescheide und Unterlagen vom Finanzamt:
Es können noch Steuererklärungen fehlen, Erstattungen offen sein oder Nachzahlungen bestehen. Deshalb nicht vorschnell entsorgen.
4️⃣ Darlehens- und Kreditunterlagen: Auch Schulden gehören zum Nachlass. Gerade ältere Finanzierungen oder private Darlehen werden sonst leicht übersehen.
5️⃣ Notarunterlagen: Darin können sich Hinweise auf Testamente, Immobilien, Vollmachten, Schenkungen oder frühere Übertragungen befinden.
Mein Rat: Legen Sie diese Unterlagen zunächst separat und vollständig ab.
➡️ Noch nicht bewerten.
➡️ Noch nicht aussortieren.
➡️ Noch nicht entscheiden, was bestimmt unwichtig ist.
Erst wenn Sie einen vollständigen Überblick haben, sollten Sie den Nachlass systematisch ordnen.
Häufige Fehler: alte Unterlagen sofort vernichten, nur die aktuellen Ordner prüfen, private Darlehen übersehen oder wichtige Dokumente auf mehrere Familienmitglieder verteilen!
Merksatz: Im Erbfall kann ein unscheinbares Blatt Papier später wichtiger sein als der ganze Ordner daneben.
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