11/04/2023
Vermögensverteilung im Ruhestand
An unserem Arbeitskreisabend im April ging es um die Vermögensverteilung im Ruhestand. Für dieses Thema hatten wir Frau Linda Hackenberg als zertifizierte Spezialistin für Ruhestandsplanung (IHK) von Hackenberg Consulting aus Wuppertal zu besuch. Frau Eppels begrüßte die Referentin sowie unsere Gäste aus dem Arbeitskreis Solingen. Frau Hackenberg hat sich selber und die Firma vorgestellt.
Die Lebenserwartung einer Frau liegt bei 83,4Jahre und beim Mann 78,5Jahre. Da wir im Alter unsere Liquidität, unter Berücksichtigung der Inflation, erhalten möchten hat Sie uns verschiedene Möglichkeiten der Geldanlage vorgestellt. Schon jetzt sollte man sich für im Alter eine Einkommens- und Vermögensstrategie überlegen. Zum Beispiel sollte das Vermögen in Notreserve, mittelfristige und langfristige Verfügbarkeit unterteilt werden. Um den Überblick zu behalten sollte ein sogen. Finanz- oder Notfallordner angelegt werden. Das Thema Erbe und dazugehörige Freibeträge wurde auch kurz angerissen.
Ihr Tipp: Man sollte sich Experten wie Notar für das Testament, Steuerberater für die Besprechung der Freibeträge, Ruhestandsplaner und eine Vertrauensperson die das Erbe abwickelt.
ToDo für uns: So früh wie möglich Gedanken machen, Expertenrat einholen, Langfristig denken und so einfach wie möglich gestalten.