24/09/2026
¿Tu cliente lleva 10 años contigo? Eso no significa que la información que tienes sobre él siga siendo la misma. Durante ese tiempo pudieron cambiar sus socios, beneficiarios finales, actividad económica, operaciones, propietarios o incluso sus relaciones con jurisdicciones y negocios de mayor riesgo. Si nunca actualizaste esa información, podrías estar tomando decisiones actuales con información de hace una década.
Y esto no aplica únicamente a los clientes. De acuerdo con el sistema implementado y el nivel de riesgo, también puede ser necesario mantener actualizada la información de proveedores, empleados, accionistas y demás contrapartes. La debida diligencia no debería ser un formulario que se diligencia una sola vez, sino un proceso que se actualiza de acuerdo con el riesgo. Conocer a tu contraparte hace 10 años no significa conocerla hoy.
En Gómez Asesores & Consultores te ayudamos con la debida diligencia y actualización de contrapartes para gestionar oportunamente tus riesgos. Escríbenos al +57 300 808 1708