11/12/2025
⚠️ Entender isso pode evitar problemas sérios na sua rotina.
🔸 Colocação é quando o dinheiro ilícito entra no circuito formal:
depósitos fracionados, compra de bens em espécie 💵, uso de laranjas.
🔸 Dissimulação mascara a origem por meio de várias camadas de operações:
transferências em cadeia, empresas de fachada 🧾, contratos simulados.
🔸 Integração devolve o valor “limpo” à economia:
lucros aparentes, investimentos, imóveis e até doações 🎯.
A Lei 9.613/98 exige controles rígidos:
✔️ identif**ação de clientes,
✔️ manutenção de registros por 5 anos,
✔️ comunicação de operações suspeitas ao COAF 📊.
Operações que parecem “sem sentido” no papel muitas vezes fazem parte dessas etapas — por isso, compreensão técnica é fundamental para prevenção e conformidade.
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