30/09/2026
Découvrez 4 situations concrètes illustrant notre modèle.
CAS D'USAGE N°1 - MYSOA
Une mutuelle souhaite acquérir 100 logements pour ses adhérents en Côte d'Ivoire.
Situation de départ:
Une mutuelle d'agents de l'État en Côte d'Ivoire souhaite faciliter l'accession à la propriété de 100 adhérents. Elle a identifié un promoteur capable de réaliser les logements et une banque disposée à étudier leur financement.
La mutuelle doit désormais coordonner les bénéficiaires, les dossiers bancaires, les engagements du promoteur et les étapes de livraison.
Le rôle de MYSOA : organiser un parcours commun de vérification des programmes immobiliers, de constitution des dossiers individuels, de coordination bancaire et de traçabilité des engagements contractuels.
Chaque adhérent bénéficie d'un dossier distinct, tandis que la mutuelle dispose d'une vision consolidée de l'avancement du programme, dans le respect des droits d'accès aux informations.
MYSOA ne construit pas les logements, ne décide pas des crédits et ne détient pas les fonds. Elle coordonne les étapes et les intervenants habilités.
La valeur ajoutée : un programme collectif de 100 logements, avec 100 parcours d'acquisition individualisés et documentés.
CAS D'USAGE N°2 - MYSOA
Une banque souhaite développer le crédit immobilier pour la diaspora.
Situation de départ
Une banque Gabonaise souhaite proposer des crédits immobiliers aux ressortissants résidant en France, en Allemagne, en Suisse ou dans d'autres pays européens.
Elle doit instruire les demandes de financement, apprécier la solvabilité des candidats, vérifier les biens concernés et coordonner les formalités immobilières à distance.
Le rôle de MYSOA : structurer la collecte documentaire, coordonner les vérifications immobilières et organiser le suivi des étapes entre l'emprunteur, la banque, le vendeur, le notaire et les experts compétents.
La banque conserve l'intégralité de ses prérogatives en matière d'analyse des risques, de conformité et de décision de crédit.
MYSOA ne prête pas d'argent et n'intervient pas comme établissement de paiement. Les échanges de données et les intégrations bancaires nécessitent des accords spécifiques et les validations réglementaires applicables.
La valeur ajoutée : un parcours de financement immobilier transfrontalier plus structuré, documenté et transparent pour la banque comme pour l'emprunteur.
CAS D'USAGE N°3 - MYSOA
Un promoteur réalise une mini-cité pour dix acquéreurs résidant en Allemagne.
Situation de départ :
Un promoteur immobilier Sénégalais a construit une mini-cité de dix villas destinées à dix personnes vivant en Allemagne.
Les logements sont réalisés, mais les acquéreurs souhaitent vérifier leur conformité, sécuriser les formalités d'acquisition et organiser les paiements et la livraison sans multiplier les déplacements à Côte Dakar.
Le rôle de MYSOA : coordonner les vérifications foncières et techniques, organiser les dossiers contractuels individuels, assurer la traçabilité documentaire des paiements et accompagner le suivi des livraisons.
Chaque villa est associée à un acquéreur identifié et à un dossier permettant de suivre les contrôles, les actes, les engagements et les justificatifs.
Les vérifications sont réalisées par les professionnels compétents et les paiements transitent exclusivement par des circuits habilités.
La valeur ajoutée : dix acquisitions distinctes, coordonnées au sein d'un dispositif commun de sécurisation et de traçabilité.
CAS D'USAGE N°4 - MYSOA
Construire sa maison au Bénin tout en vivant en Suisse
Situation de départ.
Madame Ajavon réside en Suisse. Elle possède déjà un terrain en Abomey et a identifié une entreprise pour construire sa maison.
Elle souhaite lancer les travaux sans devoir multiplier les déplacements, tout en maîtrisant son budget, la qualité de construction et les paiements.
Le rôle de MYSOA : orchestrer les vérifications, la contractualisation, le suivi des travaux et la traçabilité des engagements, en coordination avec des professionnels habilités.
MYSOA organise la vérification préalable du terrain, la qualification du constructeur, l'examen des devis et la définition des étapes contractuelles.
Pendant la construction, les experts mandatés contrôlent les jalons techniques. Leurs rapports et justificatifs permettent à Mme Ajavon d'apprécier l'avancement réel du chantier avant d'autoriser les paiements prévus au contrat.
MYSOA ne vend ni le terrain ni la maison et ne se substitue pas au constructeur ou au maître d'œuvre.
La valeur ajoutée : permettre à Mme Ajavon de piloter son investissement à distance, avec des contrôles indépendants et une traçabilité des étapes essentielles.
UNE MÊME INFRASTRUCTURE, PLUSIEURS PARCOURS IMMOBILIERS
Ces quatre cas d'usage illustrent la vocation de MYSOA : répondre à différents besoins immobiliers grâce à une architecture commune de confiance.
Qu'il s'agisse d'une banque, d'un promoteur, d'une mutuelle ou d'un particulier, les principes restent les mêmes :
Vérifier les informations. Structurer les engagements. Coordonner les professionnels. Documenter les validations. Assurer la traçabilité.
Les services d'accompagnement et de coordination constituent le socle de notre démarche. Les fonctionnalités technologiques avancées, notamment les intégrations bancaires et les mécanismes automatisés de contrôle, sont développées progressivement et ne doivent pas être considérées comme déjà déployées.
CONSTRUISONS ENSEMBLE LES TRANSACTIONS IMMOBILIÈRES DE DEMAIN
Vous êtes une banque, un assureur, un promoteur, une association, une mutuelle ou un particulier engagé dans un projet immobilier entre l'Afrique et l'international ?
Échangeons sur la manière dont MYSOA peut contribuer à structurer et sécuriser votre parcours immobilier.
www.mysoa-africa.com
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